【政策影響】10月11日，中證協釋出《證券公司數字化能力成熟度指引》。《指引》圍繞數字化治理、資料管理、數字化技術應用、數字化基礎設施建設、網路和資訊安全、經營管理數字化、產品和服務數字化、內控體系數字化以及可持續發展基礎9個方面打造證券公司數字化能力成熟度模型，構建了從一級到五級的數字化成熟度等級及對應的能力要求，將有效指導證券公司開展數字化轉型，提升數字化能力成熟度。

【點評】近期，中金財富上線信創新一代核心交易系統，標誌著中金財富信創新一代核心交易櫃檯的整體落地。新系統繼承了中金財富櫃檯整合專案中所遵循的旁路構建模式、“兩道牆”機制、生產跟盤與即時回切等建設經驗；在核心技術層面，新系統採用分散式低時延架構平臺，基礎設施層面基於開放雲原生平臺，充分相容各類基礎軟硬體設施，經營機構可自主選擇作業系統、資料庫等底層基礎設施。此外，新系統構建了一賬通賬戶管理體系、多元化使用者登入體系、視覺化佣金管理體系、資金高效精細管理體系等，全面提升新一代核心交易的業務價值。

【點評】10月10日，紅塔證券釋出2024年前三季度業績預增公告。根據公告內容，預計前三季度紅塔證券歸母淨利潤同比增長較為顯著。具體來看，前三季度公司預計實現歸母淨利潤6.52億元，與上年同期相比增加4.37億元，同比增長203.85%。未來，紅塔證券將堅持以差異化金融服務平臺、特色化精品券商為戰略定位，聚焦客戶、區域、業務、產品，進一步提升資產配置的科學性和有效性。

【點評】近日，華安證券APP鴻蒙客戶端測試正式透過，該客戶端基於純血鴻蒙OS原生適配開發，功能涵蓋行情、交易、資訊等核心模組，助力使用者在鴻蒙裝置上享受更為流暢、安全的投資理財服務。交易方面，該客戶端在普通交易之外，還特別針對兩融交易進行了最佳化適配，可實現使用者資料和基本功能無縫銜接，滿足多樣化的交易需求。除華安證券外，目前已有東吳證券、東北證券、長江證券、東方證券、國海證券等多家證券公司陸續完成了華為HarmonyOS NEXT作業系統的適配，旗下移動綜合金融服務平臺陸續上線相應的鴻蒙版本；數十家證券經營機構在音影片能力、移動支付能力等方面實現了鴻蒙原生適配，其中以中信建投、銀河證券、國泰君安為代表的多家頭部機構已率先完成鴻蒙原生應用開發，並在“鴻蒙先鋒應用專區”上線，應用在業務互動體驗、風險管理、運營管理等方面實現突破，後續證券經營機構將透過原生應用為使用者提供更加高效、安全、穩定的證券服務。

【點評】根據最新資料，從公募基金存量規模來看，9月公募基金存量規模30.88萬億元，環比增速為0.26%。存量結構看，貨幣基金規模佔比42.71%；股票、混合、債券型基金規模佔比分別為9.28%、10.81%和34.67%。從新成立基金規模來看，9月新成立基金86只，募集總規模870.88億份，新成立產品中債券型基金募集規模最大，佔新成立基金總規模的65.10%，其次是股票型基金和混合型基金，分別佔募集規模的28.88%和2.87%。

【點評】近日，證監會核准設立財信基金管理有限公司，該公司註冊地為長沙市，註冊資本為1億元人民幣，核准股權結構為財信證券股份有限公司100%持股。這是繼2023年開源證券旗下鵬安基金獲批後，時隔一年，再有基金公司獲批，該公司將成為境內第149家基金管理公司，湖南省首家公募基金公司。根據公司章程，財信基金經營範圍包括公開募集證券投資基金管理及私募資產管理等，透過拓展投資領域，財信基金期望能夠提供多樣化的投資組合，以實現風險與收益的最佳平衡。

【點評】9月，股票型ETF淨流入居前，達到1315.64億元。從存量規模來看，截至9月30日，股票ETF的產品規模為21065.84億元，債券ETF的產品規模為1308.20億元，商品ETF的產品規模為536.32億元，QDII ETF的產品規模為2825.34億元。股票ETF細分類別中，寬基ETF規模為15154.47億元，行業ETF規模為4488.94億元，主題ETF規模為528.61億元，策略ETF規模為893.82億元。從產品規模來看，300ETF、HS300ETF、華夏300產品規模位居前三位，產品規模分別為3975.47億元、2620.27元、1670.74億元。從產品業績來看，BOCI創業、創大盤ETF、科技金融近一個月產品業績位居前三。

【主要內容】近日，嘉信理財宣佈計劃在2025年關閉其面向註冊投資投顧（RIA）的機器人投顧服務。作為過渡，公司將在2024年11月停止接受新RIA客戶的註冊，並將現有客戶轉移到其TD Ameritrade的舊版軟體平臺。與此同時，嘉信理財的零售版智慧投資組合服務Schwab Intelligent Portfolios將繼續運營，但管理權將從其財富管理部門——嘉信理財投資諮詢部轉交給投資管理部——嘉信理財投資管理部。

【主要內容】近日，美國聯邦存款保險公司（FDIC）提出了一項新規，強制銀行為金融科技應用的客戶保留詳細記錄。通常，金融科技應用平臺會將許多客戶的資金被集中到銀行的一個大賬戶中，該賬戶一般依靠金融科技或第三方來維護交易和所有權資訊。這種情況會讓客戶面臨風險，例如相關非銀行機構保留的記錄不全，從而很難確定在發生故障時該向誰賠付。FDIC表示，保留更好的記錄將使FDIC能夠在銀行破產時快速支付儲戶，幫助滿足“傳遞保險”所需的條件。雖然在金融科技提供商出現狀況的情況下，FDIC保險不會得到賠償，就像Synapse的情況一樣，但強化的完整版記錄將有助於破產法院明確債務情況。