花旗險些造成鉅額轉賬烏龍，為其風險管理體系敲響了警鐘。
週五，據英國《金融時報》報道，美國銀行業巨頭花旗集團近期披露了一起令人瞠目結舌的內部轉賬失誤，險些將高達81萬億美元的鉅額款項錯誤地記入客戶賬戶。這一數字不僅遠超花旗自身的資產規模，甚至接近全球GDP總量。
這起事件發生在去年4月，花旗原本計劃向一位客戶在巴西的託管賬戶轉入280 美元，卻因操作失誤，在內部系統中錯誤地輸入了81萬億美元。
更令人擔憂的是，這筆異常交易最初並未被負責付款的員工和負責複核的第二位員工發現，直到90分鐘後，第三位員工在核對銀行賬戶餘額時才察覺到問題。
最終這筆錯誤轉賬在發生數小時後被撤銷。
知情人士向媒體透露，導致這次“81萬億美元烏龍”的直接原因是人為輸入錯誤，以及一個使用者介面設計繁瑣的備用系統。
事件的起因是3月中旬，四筆總計280美元的款項，因觸發了潛在的制裁違規篩查，被系統攔截。儘管這些款項很快被確認合規，但仍滯留在系統中，無法正常完成。
花旗的技術團隊隨後指示負責支付處理的員工手動將交易輸入到一個很少使用的備用介面。而該程式的一個缺陷在於，金額欄位預先填充了15個零，需要手動刪除，但操作人員並未執行這一步驟。
儘管花旗強調其“偵測控制措施迅速識別了兩個花旗分類賬賬戶之間的輸入錯誤”，並表示相關機制“也會阻止任何資金流出銀行”，但媒體獲得的內部報告顯示，花旗去年共發生了10起金額超過10億美元的類似“擦邊球”事件（即銀行處理了錯誤金額但最終能夠追回資金的事件），僅比前一年的13起略有下降。
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