【政策影響】《網路資料安全管理條例》共9章64條，旨在規範網路資料處理活動，保障網路資料安全，促進網路資料依法合理有效利用，保護個人、組織的合法權益，維護國家安全和公共利益。檔案一是細化了《個人資訊保護法》在告知、同意、個人行使權利的相關規定，包括內容、形式、基本要求、操作權利以及資訊轉移的具體條件。二是在《資料出境安全評估辦法》《個人資訊出境標準合同辦法》的基礎上，進一步最佳化資料跨境流動機制，明確了國家網信部門協調有關部門建立資料出境的專項工作機制；規定了網路資料處理者可以向境外提供個人資訊的條件。三是對網路平臺服務作出專門規定，要求應用程式的服務提供者建立應用程式核驗規則並開展網路資料安全相關核驗；要求應用程式設定易於理解、便於訪問和操作的個性化推薦關閉選項；規定大型網路平臺服務提供者每年度釋出個人資訊保護社會責任報告、防範網路資料跨境安全風險的要求。

【點評】在華為鴻蒙“HarmonyOS NEXT”系統公測之際，近期有多家經營機構上線純血鴻蒙應用，部分經營機構與資訊科技服務機構合作上線相關應用。一方面，金融安全是國家安全的重要組成部分，而純血鴻蒙系統相比市面上其他同類系統有著得天獨厚的安全優勢，經營機構積極參與國產作業系統生態建設，可以有效提高系統的安全性，防範金融部分風險的發生，保障社會穩定；另一方面，經營機構可以運用純血鴻蒙系統的特性推進數字化轉型工作，探索更多業務場景，為投資者提供更加個性化、智慧化、便利的金融服務。

【點評】9月，海通證券參與中國信通院組織的可信AI大模型標準符合性驗證工作，其產品“e海言道”大模型順利透過金融大模型標準符合性驗證，並最終獲得4+級評級，成為國內證券行業首家透過該項評估並獲得當前最高評級的企業。評估內容包括大模型產品在金融領域的覆蓋場景豐富度、多模態互動能力及先進水平以及提供合規、可控、穩定服務的能力成熟度。在行業數字化轉型水平不斷提高、大模型應用競爭日益激烈的背景下，經營機構與資訊科技服務機構的合作愈發緊密，依託資訊科技服務機構提供的基礎服務體系和產品矩陣，經營機構可以根據業務場景在投研、投顧、投教、合規、辦公、研發等多領域開展全棧信創適配工作，兼顧提供優質的金融服務和控制經營成本兩大發展需求。

【主要內容】2024年9月24日，美國證券交易委員會（SEC）宣佈對12家金融機構提出指控，包括經紀交易商、投資顧問和一家雙重註冊的經紀交易商和投資顧問，這些機構及其員工普遍且長期未能維護和儲存電子通訊，違反了聯邦證券法的記錄儲存規定。12家機構同意支付共計8.8千萬美元的罰款，並表示將採取必要措施和程式以解決這些違規行為。

【主要內容】2024年9月25日，新加坡金融管理局（MAS）宣佈成立網路與技術彈性專家小組（Cyber and Technology Resilience Experts，簡稱CTREX）。該小組將取代此前設立的網路安全諮詢小組（Cyber Security Advisory Panel），其任務範圍也將擴大到技術彈性，與網路安全一起作為金融業運營彈性的重要基礎。未來，CTREX將就金融業面臨的主要新興技術風險和威脅向新加坡金管局提供建議，並提出戰略和措施方案提高新加坡金融業的技術和網路彈性。該小組由13位全球行業思想領袖、專家和網路安全與技術彈性方面的從業人員組成，將於2025年年中召開首次會議。

【主要內容】2024年9月25日，英格蘭銀行宣佈發起人工智慧聯盟，邀請公私機構參與其中，收集有關方面對英國金融服務中人工智慧的能力、開發、部署和使用的意見，其具體目標包括：1）確定人工智慧如何或可能如何用於金融服務；2）討論使用人工智慧帶來的好處、風險和挑戰；3）為英格蘭銀行應對風險和挑戰以及促進安全採用人工智慧的方法提供資訊。

【主要內容】2024年9月26日，美國私募股權公司黑石（Blackstone）稱計劃投資100億英鎊在英國建造歐洲最大的人工智慧資料中心之一。預計該資料中心預計將創造四千多個工作崗位，包括一千兩百個建築職位，推動當地經濟和英國技術發展。

【主要內容】2024年10月4日，盈透證券（Interactive Brokers）宣佈和另類資料和分析工具提供商Acuity Trading達成戰略合作。盈透證券將Acuity研究終端完全整合到盈透證券的投研平臺Mosaic中，主要提供多資產類別覆蓋、綜合日曆事件、AssetIQ和NewsIQ四項核心工具。

【主要內容】2024年10月7日，世界交易所聯合會（WFE）宣佈舉辦第五屆金融知識敲鐘活動（Ring the Bell for Financial Literacy），以提高人們對投資者教育和保護的作用和重要性的認識。此次活動計劃於10月7日至13日舉行，重點關注三個主題：技術和數字金融、加密資產和可持續金融。