來源: 校園職徒
金融人對投行的感情可以說是又愛又恨!
投行是大部分金融人擠破頭都想進去的聖地,是人人追逐的求職天堂,是高薪光鮮亮麗和前景,是年薪百萬不是夢、京滬港深CBD的日常…
但是近幾年,收到整體市場行情影響,投行業務也面臨巨大壓力。和其他很多行業一樣,降薪、裁員也成了大家要面對的現實挑戰。
至暗時刻,也是拓寬眼界、放下執念、尋找出路的時機。最重要的不是抱怨“被嫌棄的一生”,而是對內深刻自省、明確規劃,再利用豐富的專業儲備和廣闊的人脈,為隨著時代而來的必然轉型鋪路。
03

小眾or前景好or抗週期
可以閉眼衝的投行小組

出去的人有自己新的圍城,留在投行圈的人也有自己的機會。對於金融學子來說,投行的現狀是比較跌宕起伏,但是投行還是值得去的,要有選擇的去。
投行值得去的原因主要有以下幾點:
1、成長快;
2、降薪主要體現在行業大佬身上,應屆生在頭部的投行原先的base差不多是2-3w這個樣子,降薪一萬,那也還有1-2w的,薪資還是比其他行業高。
3、行業發展好的時候入行更卷、溢價更高,這時候入行更容易。
不過進投行也要有點策略,推薦大家從投行內部小組入手,規劃一下。IBD一般分為兩個組:產品組(Product Groups)和行業組(Industry Groups),在這兩個大組下又各自分為許多不同的Team,大家一起互相配合完成工作。
今天主要來聊對投行實習生來說,小眾or前景好or抗週期的行業組:

圖源小紅書博主@Amy淺談投行求職
01
人氣王TMT組
TMT組近幾年非常熱門,Tik Tok CEO周受資和鄧文迪的女兒都曾經在這個組工作過。這個組通常關聯著世界前沿科技科學、以及非常有增長勢頭的公司,專注於科技、媒體和電信領域,為這些行業的公司提供投資銀行服務(很多投行會把T和MT分開,T是科技,MT是媒體通訊,有些投行甚至會有專門的Media組)。經手的專案體量都很大,例如850億美金的迪士尼收購福克斯。
這個組的工作通常包括市場趨勢分析、公司估值、併購建議、IPO籌備等,經常與高增長潛力的初創公司和行業領導者合作,工作比很多其他傳統行業更有意思、新鮮度和前沿性。
最牛的TMT組要屬高盛,被大家稱為高盛神組。不僅業績常年領先,出手也都是人盡皆知的行業大事件。比如,微軟以總價 197 億美元收購語音技術巨頭 Nuance Communications(高盛是微軟的獨家顧問);與摩根大通同作為承銷方,協助主打圖片社交分享的“超級獨角獸” Pinterest 上市。近幾年人工智慧,智慧製造、生物技術等新興產業鏈有待建立和完善,也為TMT 行業的發展帶來了很多新機遇。
實習生通常從行業研究和資料分析開始,逐步深入瞭解TMT行業的市場動態和公司運營。再走投行內部常規的發展路徑:Analyst——Associate——VP——MD(Managing Director)。
TMT組的人在跳槽時有很高的競爭力,對TMT相關行業的深入瞭解和專業技能,跟容易加入科技巨頭、初創公司、風險投資公司或專注於TMT領域的私募股權公司,擔任投資、戰略、產品管理等關鍵職位。
02
低調實力強醫療組
熱門程度僅次於TMT,醫療組專注於為醫療健康行業的公司提供投資銀行服務,對應著三個垂直領域,包括:製藥和生物技術、醫療和器械裝置及醫療保健服務和設施。該組對專業要求高,必要時需要了解相關的醫藥原理,一些領域會涉及特定的估值模型。
摩根大通的 Healthcare 組是王牌地位,該組在併購領域的交易量很是搶眼。而且每年還會舉辦摩根大通醫療健康年會,也是全球生命科學領域規模最大的醫療投資研討會之一。
其職責涵蓋市場研究、公司估值、併購諮詢、融資策略等。實習生會接觸到醫療行業的技術和市場動態,從基礎的資料收集和分析開始,逐步成長為分析師、高階分析師,最終可能晉升為專案經理或行業專家,負責複雜專案的執行和戰略規劃。
喜歡生物、化學、或者有點兒醫學院背景的學生都挺歡迎,不是非要學這方面的專業才能進。想跳槽的可以選擇加入大型製藥公司、生物技術企業、醫療器械製造商或專注於醫療健康領域的投資公司,擔任投資、研發、市場或戰略等關鍵職位。
03
潛力股能源組
能源組專注於為能源行業的公司提供投資銀行服務,涵蓋傳統能源(如石油、天然氣)和新能源(如太陽能、風能)等領域。其職責包括市場趨勢分析、能源政策研究、併購建議、融資策略等。
實習生將從能源市場的基礎研究開始,逐步瞭解能源行業的市場動態和政策環境,能源在投行也是經久不衰的專案。
能源組在跳槽時具有廣闊的前景,可以選擇加入大型能源公司、新能源企業、能源交易所或專注於能源領域的投資公司,擔任投資、運營、市場或戰略等關鍵職位。
04
投行老錢消費零售組
消費零售也是眾多實習生的首選之一,實習生比較容易接觸到這個組,這個組也比較歡迎女生。這個組日常接觸的客戶都是大家經常見到的公司,可能逛個商場看到的品牌裡有一半都是自己的客戶,像可口可樂、LVMH、POP MART、奈雪的茶等,這些必需品也比較抗週期,不太受外界影響。
工作專注於為消費品和零售行業的公司提供投資銀行服務,包括快速消費品、服裝、電子產品、家居用品等領域。因此,對於CR的分析師來說,解釋客戶是幹什麼的要比科技組容易得多,工作內容也更有趣。不過好上手、工作更有趣也意味著競爭更加激烈,因為沒有專業壁壘淘汰其他競爭者。
實習生將從消費品零售行業的基礎研究開始,瞭解市場趨勢和消費者行為。想轉行的時候可以選擇加入大型零售公司、消費品製造商、品牌管理公司或專注於消費品零售領域的投資公司,擔任投資、市場、供應鏈或戰略等關鍵職位,大多都是跨國名企,工作薪資高、福利待遇好,很受歡迎。
05
交易量王者FIG
FIG(Financial Institutions Group金融機構組)主要為資產管理公司、金融科技公司、商業銀行、保險公司等提供服務,包括風險管理諮詢、資本結構最佳化、併購建議、金融產品創新等。FIG幫助金融機構提升競爭力、應對監管挑戰並實現可持續增長。
該組基本都是獨立建模,不會交給 M&A 組,組員的 technical skills 絕對硬核,工作內容比較專精。再者,FIG 組的交易量很牛,不過這就意味著工作量也很大。
實習生將從金融機構的基礎研究開始,瞭解金融市場的運作規則和金融機構的運營模式,最終可能成為專案經理或金融專家,負責大型金融機構專案的執行和管理。
FIG組想跳槽,可以選擇加入大型銀行、保險公司、證券公司或專注於金融領域的投資公司,擔任風險管理、資本運營、投資或戰略等關鍵職位。此外,他們還可以選擇進入監管機構或行業協會,從事金融監管和政策制定工作。金融行業內的發展路徑極其寬廣,這也是這個組為什麼這麼受歡迎的核心原因。
06
最佳跳板FSG
投行內部的一個重要部門,FSG(Financial Sponsors Group)專注於為私募股權(PE)、對沖基金、養老基金和主權財富基金(SWF)等機構投資者提供諮詢服務,包括幫助他們籌集資金、設計潛在投資的交易結構等。由於FSG的工作性質,它經常與買方打交道,因此被認為是跳槽到買方的一個較為容易的途徑。
建議想挑買方的小夥伴首選這個組。未來可以選擇加入私募股權公司、對沖基金、養老基金或主權財富基金等機構,擔任投資經理、分析師或相關職位。
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