據《華爾街日報》5月14報道 在南加州一個霧濛濛的早晨，臥底警員目睹了華男於某（* Yu，音譯）在停車場走下了一輛路虎攬勝。他揹著一個裝滿現金的黑色皮質揹包走進了洛杉磯縣阿特西亞（Artesia）的一家Chase銀行。
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在銀行櫃檯視窗，於某拿出一疊疊現金，等待一名女出納員將鈔票放入點鈔機。於某離開後，一名警員問出納員，他是否存入了超過1萬美元的現金，出納員回答說他存入了10萬美元，而這遠遠超出了美國的銀行在現金交易中必須向聯邦報告的1萬美元門檻。與此同時，於某已經在前往位於克萊蒙特（Claremont）的一家Chase銀行和一家美國銀行（Bank of America）的路上，距離這家Chase銀行大約35英里。
當局稱，有關於某的調查是一項持續四年的調查的一部分，目標直指一個龐大的地下洗錢網路。該網路涉嫌為墨西哥臭名昭著的錫那羅亞（Sinaloa）販毒集團轉移了超過5000萬美元的非法毒資，其中部分贓款被存入在洛縣周邊城市包括花旗銀行（Citi Bank）在內的各大銀行的ATM和出納視窗。
聯邦檢察官指控於某是該地下網路中的一員，專門以低價從毒販處購買美元現金，然後再以高價轉賣給在美華人，其中包括商人和投資人。根據現任和前任執法官員的說法以及法庭記錄，類似的洗錢活動在全美範圍內公然進行，背後隱藏著驚人的利潤。這些鉅額收益正是跨國販毒集團源源不斷向美國走私芬太尼、甲基苯丙胺、可卡因等非法毒品的主要動力，而這些毒品最終流向了數以百萬計的美國消費者。美國疾病控制與預防中心（CDC）本週三釋出資料顯示，去年有超過8萬人死於毒品過量，儘管比2023年有所下降，但這仍是一個驚人的數字。在某些情況下，一些洗錢人員會在多家銀行開設大量賬戶，有時多達數十個，並透過偽造護照隱瞞身份，或招募當地企業主和學生協助操作。這些洗錢人員會向毒販收取較低1%到2%的手續費，以吸引毒販使用他們的“洗錢服務”。在北卡羅來納州，檢察官去年指控一個華人洗錢團伙在2022年5月至2024年4月期間，藉助空殼公司在Chase銀行、美國銀行和富國銀行（Wells Fargo）等金融機構中累計存入多達9200萬美元現金。在一項為期五個月的調查期間，該團伙的“資金運送人”使用虛假公司名義開設賬戶，並在全美20個州的銀行進行了超過100筆的現金存款。值得注意的是，在這些案件中，暫無任何一家銀行被指控存在不當行為。銀行有時也會因發現可疑活動而關閉賬戶。然而儘管如此，洗錢者通常仍有充足的時間在賬戶關閉前，將數百萬美元的非法資金迅速轉移到其他金融渠道中。這些資金通常能在一天之內被轉走，方式包括購買本票（cashier's checks）或加密貨幣等。一旦賬戶被關閉，洗錢者便會在其他銀行以不同的姓名重新開設新賬戶，以便繼續進行洗錢操作。美國緝毒局（DEA）紐約辦事處負責人Frank Tarentino對此表示：“美國的銀行成為了被利用的主要目標，多年來，不法分子一直在利用其中的漏洞。”在去年一次罕見的執法行動中，道明銀行（TD Bank）因內部監管系統薄弱，被罰款30億美元。由於這些系統漏洞，使得一個總部設在紐約市皇后區法拉盛的華人洗錢團伙，得以透過道明銀行在紐約、新澤西和賓夕法尼亞州的分行轉移了超過4.7億美元的非法現金。此案引發了美國政府對銀行更嚴格的審查。資料顯示，美國的銀行每年報告數千萬筆可疑交易和大額現金存款，但其中只有極少數最終會引發官方調查。Scott Guerrero中士原是南加州南門（South Gate）警察局的緝毒警官，後被借調至DEA專案組。南門是位於洛縣東南部的一個工人階級城市，已成為了該地區的毒品販運中心。Scott在為DEA專案組調查當地毒品交易時，注意到有大量現金流向了涉嫌參與洗錢的華人。他在完成了一起發生於2019年的毒品走私案件後，開始把重點轉向追蹤這些可疑資金流向。他組建了一個專案組，後者負責盯梢此次華男於某在阿特西亞Chase銀行存入六位數現金的行為。調查行動持續了四年，他們追蹤的洗錢路線橫跨洛杉磯縣，南至美墨邊境，北至舊金山，東至德克薩斯州。調查人員從毒販到洗錢團伙，再到銀行和現金買家，揭示了一個龐大而隱蔽的洗錢運作網。Chase銀行母公司摩根大通（JPMorgan Chase）的一位發言人表示：“在此次案件中，我們的反洗錢監控系統發揮了應有的作用。我們將繼續配合執法部門工作，同時呼籲監管機構與時俱進，改革現行法律，以更有效地保護美國免受洗錢活動的威脅。”
來源“紐約華人資訊網”