紐約華人夫婦被抓!用中國身份證轉賬地下錢莊被查封,涉數億大麻黑金和偷渡洗錢

紐約布碌侖一家華人地下錢莊,3年時間匯款上億美元回國,大多為大麻黑金洗白,匯款人要提供中國身份證,另有協助偷渡的費用。華人老闆夫妻被臥底釣魚執法,雙雙被抓!
地下錢莊華裔老闆夫婦被
位於布碌侖的一家華人匯款服務公司負責人譚一斌(Yibin Tan,音譯)和陳金蓮(Jin Lian Chen,音譯)

,主要做把美國的錢匯往中國的生意,三年間轉往中國的錢高達上億美元。經過警方調查後,

兩人月前因涉嫌洗錢被刑事起訴。

兩人是一對夫妻,住在紐約市史坦頓島(Staten Island)。執法人員找來講中文的臥底假裝需要支付偷渡活動的費用,假稱從種植大麻中獲得大量現金,與兩人交易來掌握證據、釣魚執法
國土安全域性和緝毒局的特工雙雙行動,錄音蒐證,因為在聯邦層面,用於大麻買賣的現金都屬於非法所得,幫人蛇匯款偷渡費,也是聯邦重罪。
至少從2015年到2021年左右,譚一斌和陳金蓮在紐約布碌侖做“貨幣服務”業務(簡稱MSB),華人俗稱“地下錢莊”,他們有幾個服務點,隱身在不同的生意名頭下。他們在布碌侖還有一家門店,類似“XX商行”做零售生意。
地下錢莊做得很靈活,他們利用附近其它地址提供“代理匯款服務”,用來接收源源不斷的錢,有時將客戶引向其它店面,在別的地方交易。
所有移民都有往自己國內匯款的需求,華人移民在這一點上需求旺盛,大批偷渡客或有大筆灰色收入的華人移民,不方便在銀行公開辦理業務,催生出代人“匯款”這個特殊的“地下行業”。
一些新移民聚集的地方,林林總總的“代匯”點遍佈大街小巷,這個市場的繁榮程度,超出一般人想像。不過,十年前國稅局和財政部嚴查後,委託匯款的手法更為隱蔽。

根據紐約南區聯邦法庭的起訴書,譚一斌和陳金蓮的錢莊主要負責將鄉親的錢匯往中國。例如,從2019年1月1日至2021年4月12日,錢莊轉移19,221筆合計1.12億美元(112,006,481美元)到中國。大額的錢需要分拆,一次匯款最高金額為7,038美元,平均為5,827美元。


這三年間錢莊轉移的19,221筆錢中,有10,312人將錢匯往中國,另有8,894筆匯款的收款人國家“不明”。絕大多數匯款人向“代理匯款”服務點提供的是中國的身份證。
兩種交易方式洗錢

2015年,

一名在執法部門工作的臥底“陳一”(化名)聯絡上譚一斌和陳金蓮,他自稱做販運毒品和走私人口的勾當

,希望譚一斌和陳金蓮能幫他把“黑”錢洗“白”。不久後,第二名臥底“陳二”(化名)找到陳金蓮說,他參與人口販賣,賺到很多黑金。


譚一斌和陳金蓮隨後透過“代理匯款點”轉移資金,幫他們“洗白”這些非法收入。陳一和陳二暗中錄下他們和兩名莊主的對話。
執法人員發現,兩名被告透過兩種交易方式來實施洗錢。第一種為轉賬中國:兩名莊主拿到現金後,將錢匯往中國,兩名“金主”陳一和陳二把他們在中國的賬戶提供給莊主,莊主隨後提供國內匯款人的人頭賬戶資訊,將錢分解成小額,交到金主在國內的賬戶。
第二種為現金轉支票,非法變合法:莊主安排將金主的現金轉移到多張較小的銀行支票或匯票,隨後指示跑腿的,去銀行將部分現金轉為銀行支票和至少一張個人支票。
匯款協助偷渡
2015年5月28日,陳一找兩位莊主幫忙,透過“代理匯款點”將5萬美元寄回國,支付偷渡活動的費用。陳金蓮告訴他,要把錢分成7,500美元的小數額,分次小額匯款,要他提供可以在中國收款的賬戶,聲稱兩、三天就能到賬,手續費750美元,並給了他一張手寫的收據。
陳一後來找了莊主幾次,總共匯往中國大約16.6萬美元現金,用於支付偷渡費、協助非法移民到美國。國土安全域性特工暗中錄下證據。
2019年9月9日,陳一再次到陳金蓮的店裡找她,陳金蓮一邊煲電話粥,一邊熱情的向陳一打招呼“好久不見”。
陳一在店裡等待期間,聽到陳金蓮對著電話那頭說:“你只要照顧好中國那方面,你只需要關心收款人在中國的姓名和電話號碼,其它別的事你都不需要管,也不要在電話裡問那麼多。你個笨蛋!”
陳一問莊主譚一斌,如果他向加州匯款要交多少手續費?譚一斌說“不可能向加州匯款”,因為“在美國境內匯款的話,監管更嚴格。收款人在美國不可能⋯⋯美國政府可能會問你為什麼不透過銀行匯款。”
陳一說,他不在乎轉賬的方式是否非法。譚一斌坦白說,在美國境內很難找到這樣一種服務洗錢的方法,在美國境內很難實行。
陳一說,這次他手上的黑金來自種植和販運大麻。
大麻黑金換匯
近年來,“帶有大麻成分的洗錢活動”在華人社群越來越興盛。因為,雖然很多州已經將種植大麻合法化,但大麻於聯邦層面還是毒品類,毒品買賣和走私都是非法的,而銀行屬於聯邦管制。很多華人湧去外州種大麻“發財”,但整個運作和收益都只能用現金進行,這就掀起了新的換匯潮。
陳一告訴陳金蓮,他正在尋求她的協助轉移毒品業務的收益。陳金蓮說,給她一些時間想辦法,看看是否有辦法將陳一的錢“洗到加州”。陳一表示每月都有此類交易的需求。陳金蓮說,兩、三天後等她訊息。
2019年9月13日,陳一致電陳金蓮,問她是否找到將大麻黑金(販賣大麻的收益)匯往加州的辦法,陳金蓮回覆現在很難按照陳一要求的方式轉移資金,這太複雜、風險太大,這麼大一筆錢,她不想冒險一試,她“只在中國做,不在美國境內做”,在美國境內的匯款“必須是合法的”。
11月21日,陳一再次找莊主陳金蓮,詢問她是否可以將他的現金收入轉為支票。陳金蓮回答“這很難”,她做不了,因為“每個人都想把手中現金變成合法的錢,他們把錢轉來轉去,倒進倒出,就是為了得到合法的錢。”
但後來她答應把現金轉為支票,收取更高的服務佣金。例如,每1萬美元現金轉成支票,大約要收500美元佣金(5%)。後來調整為:如果陳一要1萬美元的本票,佣金收400美元;若他想用1萬美元的個人支票,佣金收300美元。
陳一提出,如果莊主能幫他將現金轉為支票,他可付10%的佣金,這個出價實在很“誘人”。譚一斌說,將現金轉為支票至少需要兩到三天。
之後,陳一給兩名莊主2.5萬美元的現金,要求換成本票,並答應給他們2500美元“手續費”。40分鐘後陳一回到錢莊,陳金蓮調侃說他們用來開本票的公司不是“種植大麻的公司”,在場的人都笑了起來。為他們開本票的人說“我們甚至不知道什麼時候會進監獄”。
陳金蓮向陳一提供了三張7,500美元的本票,共計22,500美元。紐約有組織犯罪緝毒組的特工錄下了所有證據。
臥底釣魚執法
2020年1月17日,陳金蓮問陳一“想洗多少錢?”陳一回答5萬美元。陳金蓮對陳一說“不走正路的話,你肯定需要朋友⋯⋯要不然你沒辦法走下去。”
陳一說,他做的販賣大麻的生意,在加州是合法的,但在紐約還不合法,他把大麻分銷到其它州時,又是另一回事。陳金蓮說,“我告訴你吧,很簡單,不管我們走的路正不正,這不重要,只要能賺到錢,我們就可以走這條路。”
陳一把5萬美元的現金給陳金蓮,離開錢莊。等他回來時,陳金蓮說“我們已經為你辦妥了”。她告訴陳一,今後如果他打算帶大筆錢到錢莊洗錢,最好提前兩、三天打電話。
臥底繼續蒐集證據,證明他們並非朋友圈內簡單的一對一匯款,而是兌換中的任何一方以此為生意,採取一對多的經營方式,甚至彼此清楚金錢來源並非合法。
10個月後,執法機關決定收網。2020年10月20日,執法人員在匯款代理點附近監視一整天,大約晚上8點,見到譚一斌離開錢莊,將兩個大揹包裝進他的SUV車後備箱,從布碌侖向史坦頓島方向行駛,執法部門開車尾隨其後。
晚上8點半,執法人員觀察到譚某超速行駛,而且越野車的左後方剎車燈有問題,立即進行攔截。
警官來到駕駛座位前,問譚某為什麼超速,接著盯上了他揹包中露出的鈔票,譚某隻好承認揹包中有大約40~50萬美元現金,並簽署書面同意書讓警方搜查。
大約在晚上9點05分,一隻緝毒犬到達現場,在越野車後備箱中存放的揹包上發現了毒品。譚某眼睜睜看著警方把揹包中的50.9萬美元收走。
今年4月27日,紐約南區聯邦法庭批准逮捕譚一斌和陳金蓮,兩人因涉嫌“共謀洗錢罪”被檢方起訴,次日各自以10萬美元獲得保釋,目前,雙方的代理律師還在和聯邦檢察官討論此案的可能處置。



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