南加州Artesia略起薄霧的早晨，便衣警察看著於家勇(Jiayong Yu，音譯)走下Range Rover休旅車，帶著裝滿現金的黑色皮揹包進入大通(Chase)銀行櫃檯，存入一疊疊鈔票。於家勇離開後，警方詢問櫃檯存款金額是否超過法律規定必須向金融機關通報的1萬美元上限，銀行人員回答存款超過10萬美元。就在同一時間，於家勇開車前往距離35哩外，位於克萊蒙特(Claremont)的大通其他分行與美國銀行(Bank of America)分行。
華爾街日報(WSJ)5月14日報導，於家勇遭聯邦指控在地下匯兌網路工作，以折扣價格向墨西哥販毒集團「西納羅亞」(Sinaloa)收購美金，然後將美金高價轉售給在美國的華人。聯邦檢察官指出，於家勇隸屬的華人洗錢組織四年裡經手5000萬美元毒品集團交易所得，在洛杉磯郡各地透過花旗等知名銀行自動ATM以及銀行櫃檯存款，把不法資金存入戶頭。
洗錢組織的操作手法是，在多家銀行開立數十個帳戶，使用假護照隱瞞真實身分，或者招攬當地店家負責人或學生做為帳戶人頭。華人洗錢組織向墨西哥販毒集團收取手續費在1%至2%之間，條件比競爭對手更有吸引力。
去年在北卡羅來納州遭到洗錢罪名起訴的一個華人洗錢網路遭控使用空殼公司讓現金存入大通銀行、美國銀行、富國銀行(Wells Fargo)等戶頭，在2022年5月至2024年4月間存入現金9200萬美元。其中有5個月期間，洗錢網路的車手在遍佈20州的銀行分行完成100多筆現金存款，把錢存進空殼公司帳戶。涉及此案的所有銀行，後來都沒有面臨犯罪起訴。
可疑帳戶通常在一個月內會被銀行關閉，但時間已足夠讓數百萬元非法所得從戶頭流出，現金通常存入當天就開始移動，例如開立銀行本票(cashier's checks)或購買加密貨幣。某些案例裡，現金則轉到經營地下錢莊的華人戶頭。可疑帳戶雖然被關閉，很快就可以用不同假名開立新帳戶。
去年出現罕見案例，TD銀行(TD Bank)位於紐約法拉盛的分行由於遭中國洗錢組織利用，完成4億7000萬美元非法所得洗錢，遭金融主管機關開罰30億美元。
盯梢於家勇存款的調查團隊是由聯邦緝毒署(Drug Enforcement Administration，DEA)探員Scott Guerrero指揮，調查工作歷時四年，範圍從加州延伸美墨邊境，甚至包括德州。
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