來源：國家金融監管總局上海監管局、雲南監管局、中國基金報
大額罰單落地！因涉及11項違法違規行為，中國工商銀行股份有限公司私人銀行部被處罰款950萬元。
因11項違法違規行為
工行私人銀行部被罰950萬元
2025年1月15日，國家金融監督管理總局上海監管局釋出的行政處罰資訊公開表顯示，中國工商銀行股份有限公司私人銀行部因涉及11項違法違規行為，被處罰款950萬元。
具體來看，中國工商銀行股份有限公司私人銀行部涉及的違法違規行為包括：股權投資母基金業務未制定管理制度、未按規定程式選聘金融服務合作機構、理財業務未進行獨立盡職調查與風險評估、理財資金違規投資於高風險金融產品、理財資金違規用於限制性領域、理財資金違規用於歸還本行貸款、理財投資合作機構名單制管理嚴重違反審慎經營規則、投資審查程式嚴重違反審慎經營規則、理財投資業務管理體系嚴重違反審慎經營規則、員工行為管理嚴重違反審慎經營規則、代理銷售業務嚴重違反審慎經營規則。
此外，時任中國工商銀行股份有限公司私人銀行部理財產品部兼投資管理部副總經理歐陽某偉，因投資審查程式嚴重違反審慎經營規則、理財資金違規用於限制性領域、理財資金違規投資於高風險金融產品等違法違規行為，被處以警告並罰款7萬元。
多家銀行收百萬罰單
今年以來，已有多家銀行收到百萬元罰單，貸款管理業務仍為處罰的“重災區”。
1月2日，國家金融監督管理總局上海監管局釋出了多則行政處罰資訊公開表，其中，上海銀行股份有限公司因貸款管理嚴重違反審慎經營規則、代理銷售業務嚴重違反審慎經營規則被處罰款200萬元，多位相關責任人被警告。
中國銀行股份有限公司上海市分行因貸款管理嚴重違反審慎經營規則，被處罰款180萬元。
中國建設銀行股份有限公司上海市分行同樣因貸款管理嚴重違反審慎經營規則，被處罰款110萬元。
興業銀行股份有限公司上海分行因逆程式開展託管業務、未按規定監督理財產品投資運作、未按規定對託管保險資產進行估值核算等違法違規行為，上海金融監管局決定對其罰款110萬元。
1月4日，雲南金融監管局披露的行政處罰資訊公示表顯示，富民縣農村信用合作聯社因社團貸款管理不審慎、貸款風險分類不準確、個人貸款支付管理與控制不到位等違法違規行為，被處罰款100萬元。此外，時任富民縣農村信用合作社理事長伏某，因社團貸款管理不審慎被警告。
行研君
你們怎麼看，評論區見