圖片來源：Deel

根據The Infomration報道，快速發展的薪資與人力資源初創公司Deel捲入了一宗涉及佛羅里達州龐氏騙局的法律糾紛，這是該公司與資金欺詐或非法資金流動相關的最新法律糾紛。

根據公開資訊，Deel 是一家全球領先的人力資源平臺，由兩位 MIT 畢業生 Alex Bouaziz 和 Shuo Wang 於 2019 年創立、它透過提供一體化的解決方案，幫助企業在全球範圍內招聘、管理和支付員工薪酬。Deel 的平臺支援各種規模的組織，從小型團隊到大型企業，都能在不開設法人實體的情況下，快速、合規地擴充套件全球團隊。根據福布斯新聞， Shuo Wang被列為2024 年美國白手起家女性，淨資產高達8.5億美元。

在上週提交的佛羅里達州聯邦法院訴訟中，Deel被控為一項龐氏騙局轉移資金，該騙局據稱詐騙了年長的教會成員。由該騙局受害者的接收人提起的投訴聲稱，Deel未能擁有適當的許可證，也未能實施反洗錢和制裁控制措施，導致犯罪分子能夠利用其支付服務。

該接收人——佛羅里達州律師Melanie Damian，正在尋求根據《有組織犯罪影響法》獲得集體訴訟資格，訴訟範圍涵蓋所有使用Deel服務的使用者。訴訟稱，Deel違反了反斂財法律，部分原因在於其跨州轉移資金而沒有許可證。訴訟還稱，俄羅斯銀行利用Deel的服務進行資金轉移，違反了美國的制裁。

Deel表示，訴訟毫無根據。“作為我們行業的領先公司之一，我們習慣於打擊這些毫無根據的指控，”Deel的一位發言人表示，“這一次也不例外。我們期待在法庭上揭露這些虛假指控的真相。”

Damian正在尋求對使用Deel轉移資金的使用者支付的賠償，並希望法院將Deel轉交給聯邦和州監管機構進行獨立審查和執行程式。

這起訴訟是總部位於舊金山的Deel面臨的最新麻煩，該公司在2022年的估值為120億美元，已從包括Andreessen Horowitz和Coatue Management在內的投資者那裡籌集了7億美元。

處理從企業支付到消費者銀行等事務的金融科技公司，以及它們背後與之合作的銀行，因未能充分清除高風險或欺詐客戶，或未能追蹤他們的資金流向，正面臨監管壓力。處理大量使用者資金的科技公司，如TikTok的創作者支付，也曾被指控作為無牌照的資金傳輸商運營。

Deel在疫情期間迅速增長，企業和承包商尋求全球範圍內僱傭和支付遠端工人的方式。但Deel也與一些用於目的不同於支付合同工的公司合作，包括prop交易網站，即模擬股票和外匯博彩網站。商品期貨交易委員會曾針對這些企業提出訴訟，指控它們涉嫌欺詐投資者，並提供未經註冊的高風險槓桿交易。

Deel此前曾表示，這些交易公司透過Deel向交易員支付他們在賭博中獲利的款項，佔Deel整體收入的不到1%。Deel在2023年秋季完全停止了與這些網站的合作。

Deel還因在沒有美國資金傳輸許可證的情況下運營而受到監管審查。資金傳輸許可證是按州級別頒發的，提供支付或其他資金轉移服務的公司必須持有此類許可證。持有許可證的公司必須遵守反洗錢和了解客戶的規定。

去年，明尼蘇達州解決了對Deel的執法行動，並部分因為Deel未能獲得適當的資金傳輸許可證而向其發出了同意令。根據提交在佛羅里達州訴訟中的同意令副本，Deel建立了一個支付子公司DPayments，該子公司在過去12個月中已向大多數美國州申請資金傳輸許可證，以合法進行資金傳輸。截至2025年初，根據其網站，該公司已獲得17個州的許可證。釋出後，Deel發言人澄清該公司已獲得26個許可證。

為了監督這一許可證申請專案，Deel聘請了總部位於波多黎各的Arival銀行創始人及員工。根據訴訟，波多黎各的金融監管機構去年對Arival發出了同意令，原因是其金融犯罪控制和財務穩定性問題。

儘管Deel仍在美國大多數州尋求資金傳輸許可證，但它正在與第三方提供商合作，處理其支付處理和銀行業務需求，包括已持有資金傳輸許可證的支付金融科技公司Alviere——兩家公司在2024年宣佈了這一合作關係，以及JPMorgan Chase和Citigroup等銀行，根據一位熟悉Deel合作伙伴的人士透露。

根據訴訟，Deel還未持有運營專業僱主組織（PEO）許可證的資格，該組織提供外包人力資源服務。在某一例項中，佛羅里達州發現Deel在2023年違反了這些要求，根據州商務和專業監管部門的記錄。從2023年起，Deel已在多個州申請PEO許可證，相關的監管披露顯示。

Deel表示，最新的指控是由與其競爭對手存在財務利益的各方發起的針對Deel的攻擊。佛羅里達州金融監管辦公室前委員Tom Grady正擔任Damian的法律顧問。Grady據報道是Rippling的投資者，Rippling是由Parker Conrad領導的HR軟體公司，Rippling是Deel的競爭對手。

Grady在一份宣告中表示，“我們同意州監管機構的發現，認為Deel未按法律要求獲得許可。”他沒有回應Deel聲稱他在競爭對手中的財務利益問題。

參考資料：

[1] Deel Accused of Money Laundering, Sanctions Failures in Lawsuit, https://www.theinformation.com/articles/deel-accused-of-laundering-sanctions-failures-in-ponzi-scheme-lawsuit?rc=d4lanv

[2] https://www.forbes.com/profile/shuo-wang/

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