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什麼樣的投資者能夠在激烈的市場競爭中長期立足？答案也許就藏在達爾文的進化論裡。
《我從達爾文那裡學到的投資知識》由印度投資人普拉克·普拉薩德創作，他將生物進化與投資原則緊密結合，為投資者提供了別開生面的視角。
為什麼要向達爾文學習？
在這本書中，普拉薩德從進化生物學的基本理論出發，揭示了投資和自然界之間的深刻聯絡。
他指出，進化生物學的核心是“適者生存”，而在資本市場，成功的投資者也需要在複雜多變的環境中“存活下來”。
例如，大自然中的生物會優先避免第一類錯誤（致命性錯誤），即犧牲潛在收益來確保生存。
這一原則也同樣適用於投資：規避重大風險，是投資的第一要務。
正如巴菲特所言，“投資準則第一條：永遠不要賠錢；第二條：永遠不要忘記第一條”。
那爛陀資本的獨特投資哲學
作為一家管理超過50億美元資產的投資公司，那爛陀資本的投資策略分為三步：規避重大風險、以合理價格購入高質量企業、堅持長期持有。
這種策略深受達爾文進化論的啟發：
趨利避害的熊蜂：學會避開風險
書中提到，自然界中的動物在面臨風險時，更傾向於規避致命錯誤。
例如，鹿在靠近水源時會高度警惕潛在捕食者的存在，而不會輕易冒險飲水。
這種對第一類錯誤（致命性錯誤）的敏感讓它們能夠在危險的環境中存活下來。
普拉薩德將這種策略類比到投資領域：成功的投資者並非總能捕捉到所有的機會，而是要優先考慮避免重大損失。
他引用了巴菲特的經典投資準則，“永遠不要虧錢”，來強調規避風險的重要性。
進化中的趨同：發現共同的成功規律
達爾文的進化論中提到“趨同進化”，即不同物種會因類似的生存環境而發展出相似的特徵。
書中用這個原理來解釋企業的成功之道：那些長期生存的企業往往遵循共同的規律，比如注重現金流管理、以客戶為中心的服務策略，以及適應變化的能力。
一個引人深思的例子是作者提到的西伯利亞苔原中的動物如何透過毛色變化適應季節變化，而企業在面對市場變化時，也需要類似的“適應性”。
這種適應性不僅是一種生存能力，更是一種競爭優勢。
蜜蜂的簡單投資法則
書的最後，普拉薩德用蜜蜂的生存策略作為結尾：蜜蜂透過簡單而可重複的採蜜流程，不斷為蜂巢創造價值。
這與成功的投資者如出一轍。蜜蜂不需要複雜的策略，而是透過持之以恆的努力實現目標。
普拉薩德認為，投資者不需要頻繁地調整策略，而是應該找到一個可持續的流程並堅持下去。
例如，那爛陀資本的策略簡單而高效：買入優質企業並長期持有，這就像蜜蜂每次採蜜一樣，雖不起眼，但日積月累後形成了巨大價值。
《我從達爾文那裡學到的投資知識》不僅是一部關於投資的書，更是一場思想的盛宴。
它鼓勵讀者用全新的視角看待金融市場，同時也提供了在充滿不確定性的世界中生存和發展的方法論。
這本書不僅適合專業投資者，也適合那些對科學和投資感興趣的普通讀者。普拉薩德透過豐富的案例和類比，探討了許多看似反直覺的投資策略。
如果你正在尋找既有深度又不失趣味的閱讀體驗，這本書絕對不容錯過。
《我從達爾文那裡學到的投資知識》
作 者：[印]普拉克·普拉薩德（Pulak Prasad）
譯 者：彭相珍
出版時間：2025年2月
I S B N：978-7-5001-8111-8
定 價：89元
出 版 社：中國出版集團 | 中譯出版社
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