澳洲一家已倒閉的金融諮詢公司因企業監管機構提起法律訴訟，被判罰超過1100萬澳元，該公司曾提供自主管理養老金相關服務。
總部位於新南威爾士州的DOD Bookkeeping目前正處於清算階段，曾用名Equiti Financial Services（簡稱Equiti FS）。聯邦法院裁定該公司違反了關於利益衝突薪酬的規定，其顧問向客戶提供了不適當的“模板式”理財建議，因此被處以1103萬澳元的罰款。
澳洲證券與投資委員會（ASIC）在一份宣告中表示，Equiti FS隸屬於一個名為Equiti Group的公司集團，主要提供自主管理養老金賬戶的設立和管理服務。
該集團的其他分支，包括Equiti Property和Equiti Finance，為客戶提供房地產以及貸款中介服務。
Equiti FS曾向三名財務顧問支付共計130,250澳元的獎金，這些顧問向客戶提供模板化的建議，指導他們將養老金轉入自主管理養老金賬戶，並透過集團旗下的Equiti Property用這些資金購置房地產。
法院認為，這些獎金最終影響了顧問所提供的建議，違反了有關利益衝突薪酬的法律。
在法院聽證中，有12名客戶提供了證詞，ASIC表示，這些客戶所收到的建議“如出一轍”，並未考慮到他們各自的具體情況或理財目標。
法官Goodman指出，“顧問幾乎沒有或根本沒有顧及客戶的個別情況”。
在作出判決時，他表示，這些客戶沒有被給予足夠的時間去理解所接收的建議，而這些建議的重點就是“引導客戶透過自主管理養老金賬戶購置房產”。
他說：“這種違規行為顯然是故意為之，並且持續了數年之久。”
ASIC已於2024年11月吊銷了Equiti FS的澳大利亞金融服務牌照。
ASIC副主席Sarah Court表示，打擊利用養老金儲蓄的不當行為是該機構的執法重點。
她說：“本案中，法院認為顧問所拿的獎金影響了他們給出的建議，最終導致相關消費者遭遇糟糕的財務後果。”
“僱傭顧問提供個人理財建議的金融服務公司，必須確保將客戶利益放在首位。”
“判決中的高額罰款，體現出這一不當行為的嚴重性。”
編譯：Renee
來源：Daily Telegraph
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