美國銀行2025年AI預測：五大重要趨勢、三大長期主題及十大軟體股

2025-05-29 19:55 英為財情Investing

英為財情Investing.com – 新年伊始，科技股表現波動，但美銀分析師在最近的一份報告中指出，考慮到越來越多的消費者和企業使用AI，美國軟體行業仍估值較低，並有望迎來第三個重大技術週期。
美銀在報告中指出，「儘管美國軟體行業在2023年上升59%、2024年上升23%後已不再廉價，但該行業仍面臨眾多利好因素。」其中，自主式AI（即能夠在無人持續監督的情況下主動執行任務的AI）的興起，很可能在軟體公司下一階段的增長中發揮重要作用。
2025年美國軟體五大關鍵趨勢：
企業AI試點專案轉向常規生產力：隨著公司從試點專案過渡到全面實施，對AI解決方案的需求將大幅增加，並可能推動大量企業AI軟體投資。
軟體公司有望提供AI採用率和變現能力的量化資料：預計2025年上半年，企業對AI的採用率更多地是提供定性評論，而到了下半年，則將轉變為增量收入的量化資料，到2026-2027年AI變現會更有意義。
AI軟體支出擠佔低優先順序IT專案：公司預計將優先投資於AI，而非其他不太關鍵的IT專案。
自主式AI和小型語言模型發展勢頭強勁：隨著對自動化以提高運營效率的需求上升，自主式AI和小型語言模型解決方案預計將獲得發展動力。
低/無程式碼應用普及推動DevSecOps生產力加速：低程式碼和無程式碼平臺的日益普及將使更多團隊能夠管理IT開發、安全和運營功能，從而提高各部門的生產力。
2025年三大長期主題：
自主式AI成為軟體解決方案的關鍵差異化因素：隨著競爭加劇，整合了自主式AI能力的軟體提供商可能會越來越多地從價值12萬億美元的美國服務行業搶佔市場份額。
2025/2026年企業IT預算加速增長，而小型企業IT支出在2025年上半年仍受限：預計大型企業將大幅增加其IT投資，而由於宏觀逆風，小型企業支出可能仍受限。
持續的雲遷移推動收入增長加速，最佳化逆風緩解：正在進行的向雲端解決方案的遷移將提高運營效率和成本節約，從而推動雲服務提供商的收入增長。
2025年十大軟體公司
美銀表示，客戶關係管理（CRM）和基礎設施子行業最有望受益於積極趨勢和長期背景。美銀列出了2025年值得買入的十大軟體公司，包括：
  • Salesforce Inc（NYSE:CRM）、
  • HubSpot Inc（NYSE:HUBS）、
  • 微軟公司（NASDAQ:MSFT）、
  • ServiceNow Inc（NYSE:NOW）、
  • Datadog Inc（NASDAQ:DDOG）、
  • Gitlab Inc（NASDAQ:GTLB）、
  • Global-E Online Ltd（NASDAQ:GLBE）、
  • Five9 Inc（NASDAQ:FIVN）、
  • Monday.Com Ltd（NASDAQ:MNDY）、
  • Asana Inc（NYSE:ASAN）。
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編譯：劉川

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