五大行今天還在漲，以工商銀行為首的，工農中建交，從2022年低點到現在，漲幅強的嚇人。
你敢想，目前銀行股的估值，已經超過了15年那輪牛市頂峰位置。
從今年4月份那波低點到現在，上證指數突破到3500點，主要是銀行貢獻了力量。
中證銀行指數今年漲幅接近20%。
銀行股的走勢強到嚇人，太嚇人了。
上證指數都漲到3500點了，很多散戶還是沒有賺到錢，感覺像牛市，又不像牛市。
我理解，科技依然事市場的主線。
科技，散戶手裡是有籌碼。
創新藥、軍工、半導體、算力、人形機器人、PCB等方向，今年都輪漲了一波。
只要節奏踩對，或者是在單一強勢方向持有，結果也會不錯。
是不是感覺很難，如何才能踩對節奏。
盯住自己的方向，不要亂了節奏，在主線方向上，只要做對一個，就可以了。
如果能做對兩個，就很了不起了。
我個人理解，半導體依然是市場的主線，尤其是人工智慧半導體。
再就是人形機器人，我理解，未來幾年可能會跑出來幾家比較大的公司。
有同學問光伏怎麼樣，底部能起來不。
我理解，光伏這一次，有望底部起來，但能起來多少，需要繼續觀察。
光伏目前反內捲開始了，先從矽料開始。
反內卷催化產業鏈正反饋，7月10日中午，多晶矽報價跳漲，N型緻密料報價為 4.45萬/噸，較前一日漲幅達0.55萬/噸。此外，矽片報價亦同步上漲，N型矽片182和210尺寸分別上漲13.64%和13.45%，產業鏈漲價開始自上而下傳導。
矽料價格持續上漲，目前已經抬升至頭部企業完全成本附近。
在反內卷與行業自律的持續推動下，矽料價格不斷上漲，據測算頭部矽料企業的完全成本在 4.2~5萬/噸之間，目前現貨報價已經解決4.5萬/噸，按目前價格測算，頭部企業單噸已有2000~3000元利潤，後續在行業聯合減產和反內卷預期下，矽料價格有望持續上漲。
目前除了矽料報價提升之外，下游矽片環節也開始提升報價，光伏元件作為製造環節的最終出口，組價價格的最終接受者大部分為國央企能源集團，在反內卷的高層指示下，我們認為後續矽料價格向下遊元件傳導將不是問題。
從需求端來看，搶裝過後光伏裝機的國內需求或將大幅下滑，下半年海外出口占比將進一步提升，下半年企業的主要收入來源應是海外市場，且海外市場對價格接受度較高，而且海外市場仍在增長，因此漲價利好光伏產業整體的盈利修復。
光伏行情往上能抬升多遠，不斷追蹤研究。
投資是一場馬拉松，過程中一點也不輕鬆，失敗過，成功過，這就是人生。人生就是一場修行，悟道之路任重而致遠。
