在澳洲的華人社群中，換匯一直是個備受關注的話題。由於生活、投資等多方面的需求，不少華人都有換匯的經歷。
然而，看似平常的換匯操作，卻隱藏著巨大的風險。最近又有澳洲華人因私下換匯涉及贓款，導致國內銀行卡被凍結。不僅損失慘重，更險被中國警方刑拘。
今日澳洲App記者臥底聯絡上騙匯者，後者坦言，“對我有沒有影響。”
01
“他看起來很嫩”
Jack想將一些澳幣兌換成人民幣。
3月14日，經朋友介紹，他新增換匯人夏某（微信名稱：橘*，微訊號：Sept_09**9，電話：0406****85）。雙方一拍即合，談妥隔日面交3萬澳元，匯率為4.75。
Jack告訴今日澳洲App記者，次日下午1點多，夏某來到他車內進行交易。對方大約20多歲，身高1米75左右，身材較胖，南方口音，帶黑邊眼鏡。“他看起來很嫩，”他說。
然而，交易並不順利，夏某在向其中國銀行卡轉款人民幣時總是出差錯。他回憶道：“不是說轉錯了，就是說轉多了，特別慢，大概在我車裡呆了1個小時才轉好。”
（圖片來源：供圖）
最終，Jack確認收到了夏某轉來的14萬人民幣，這才放心將手中3萬澳元現金交到對方手中。
本以為這是一次普通的換匯，不料3、4個小時後，中國警方卻找上門來，稱他參與了詐騙，並要求新增其微信，追蹤他的位置。
“警察說要凍結我的卡，還要凍我其他的卡。”這讓Jack大吃一驚。
當他嘗試再度聯絡夏某時，對方已如“泥牛入海”般消失無蹤。
推廣
02
“要我全額退賠，否則就刑拘”
因多張中國銀行卡被凍結，本月初，Jack不得不暫時放下在澳洲的工作，前往中國協助警方辦案。
不過，即便提供了一系列換匯交易的證據，警方仍無法為其卡片解凍。
“警察說，客觀來說我確實是詐騙鏈的一環，受害者的錢的確是進了我的賬戶，當時真的有嘴都說不清。”
更為嚴重的是，他差點因此被刑拘。“他們說私人換匯不屬於合法範圍內，要求我全額退賠，要不就把我拘留。”
（圖片來源：供圖）
最終，在律師的介入下，Jack同意將這14萬元人民幣返還給詐騙受害者，以換取中國銀行卡解鎖。
“警察說，這個案件要上報到公安部，最快也要一個多月後才能批下來。”
就這樣，此次私下換匯讓Jack損失慘重，不僅這3萬澳元打了水漂，14萬元人民幣需要“上交”，他此行前往中國花費總計約7萬人民幣左右。
“回國5天，跑了5個地方，真的心累。”
他告訴記者，此前也注意到很多華人被騙匯的案例，之所以此次仍然選擇私下換匯，是因為中間人是自己十分信任的人，這才掉以輕心。
03
“家裡面做生意的錢，對我沒影響”
針對今次騙局，今日澳洲App記者以潛在換匯者身份，成功添加了夏某的微信賬號。不過，對方稱不換澳幣而是日元。
“我前幾天來日本了。”他否認曾跟Jack私下換匯，“我來這邊都還沒有換過。”
對其轉賬款涉詐一事，他並未否認。“家裡面做生意的錢。”他說，“對我又沒有影響。”
本網一直在高密度報道換匯涉騙和涉贓新聞，不少澳洲華人因私下換匯“踩坑”，導致在中國的銀行賬號被凍結。
就在2024年9月，家住新州臥龍崗的華人女子Emily掉進了疑似騙匯的漩渦，他當面換匯5000澳元，用來接收人民幣的中國賬戶卻被警方凍結。
今日澳洲App記者暗訪瞭解到，對方換匯人自稱在悉尼Auburn開店，“那都是我自己賺的”。
受騙者指認的換匯人（圖片來源：供圖）
同年6月，悉尼的沈女士換匯2萬澳元，收到10萬人民幣的銀行卡被警方凍結，因其涉嫌“A級詐騙”。一連蹲守數日，她仍未堵到換匯人“真身”。
5月初，新州紐卡斯爾華人Adam找A換匯，家人卡內收到的72萬元人民幣全部被凍結。他甚至有些擔心，自己回國可能“一下飛機就被警察帶走。”
4月14日，悉尼華人Sally和Ella分別向“大某”換匯5萬澳元和9萬澳元，國內家人賬戶分別被警方凍結，且被警方通知捲入詐騙案中。
受騙者指認的換匯人（圖片來源：供圖）
2024年，澳大利亞國家反詐中心（National Anti-Scam Centre）資料顯示，接到的網路詐騙舉報大約20萬起，經濟損失估計約為2.82億澳元。
本文中的Jack追悔莫及，“真的應該透過正規途徑換匯的，損失太大了。”
今日澳洲App持續提醒在澳華人，警惕私下換匯，以免蒙受經濟損失，更可能無端捲入刑事案件的頭疼事中。
白宮緊急發聲！特朗普也怕事情鬧大
材料來源：今日澳洲app等
Ref：
https://sydney.jinriaozhou.com/content-1025552139088006