澳洲華人被坑慘！因為這件事，銀行賬戶直接被封，還損失了一大筆錢！很多人都在做

2025-04-23 20:22 華人瞰世界

文：大澳網
ID：au123au123
澳洲不少華人都在做的一個事情：
換匯！

特別是當澳洲知名換匯公司倒閉後，
不少人傾向於私人換匯！
殊不知，
一個專門針對華人的私人換匯騙局
出現了！
不僅讓人損失一大筆錢，
還會導致賬戶被封！
01
換匯遭遇新型騙局！錢被騙光了，賬戶還被封了！
當今社會，詐騙已經不是什麼罕見詞彙了，相信大家每天幾乎都會遇到與詐騙有關的事情。在澳洲，詐騙更是猖獗，而且專門針對華人！
最近，就有一個華人非常容易中招的換匯騙局，不僅讓自己損失慘重，還會導致賬戶被封，甚至有犯罪的風險！
看一看這位澳洲華人的遭遇吧，當時這位華人準備用澳幣兌換一點人民幣，可是呢官方匯率過低，又聽到朋友說有那種華人的私人換匯，匯率比正常的匯率要高。
被高匯率吸引以後，這位華人覺得私人換匯似乎也不錯。
首先就是真人線下面交換匯，他認為安全性有保證。而且己方是多人出動，互相照應互相提醒之下，並不容易被騙。
還有非常重要的一點，對方誠意滿滿，表示可以先將人民幣打到指定賬戶，然後再給澳幣。有了這個保證，他們對這次換匯交易深信不疑。
於是他和朋友一共準備了1.5萬澳幣，對方給的匯率很誇張，官方的匯率當時差不多是1:4.6，而這個私人換匯給出的匯率則是1:4.9！
到了交易日，按照約定，兩人拿出1.5萬澳幣現金，在對方確認後撥打了電話，表示自己收到1.5萬澳幣現金，可以向指定賬戶打款。
請注意，這個時候套路來了，對方表示今天人民幣的數額不夠，只有5萬人民幣，可以先換這5萬，剩下的等到明天再換。
本來想著交易如此順利，那也不差這一天，再加上朋友的賬戶確實收到了5萬人民幣的匯款，所以兩人表示同意。
於是他們給了對方1萬多一點澳幣，將剩餘的現金拿回，交易就此結束。本以為這一次兩人佔了大便宜，匯率1:4.6和匯率1:4.9之間差的可是足足4500人民幣啊。
可就在兩人準備將錢均分的時候，意外出現了，這位華人的朋友發現：自己賬戶被鎖定，裡面的錢根本轉不出來！
甚至就連警察都開始介入，要求對方的愛人前往警察局配合調查。
只是換匯而已，沒想到竟然還會牽扯到警察，後來還牽扯到了詐騙，還是海外詐騙。
到賬的5萬元人民幣是盜刷所得，這筆錢必須立刻退回！
如果不退錢，銀行賬戶會被一直凍結，還會被當詐騙團伙成員接受進一步調查。最終他們只能選擇將錢退回，然後賬戶解封，只是這一萬多澳幣，就被騙子直接騙走了。
這就是現在一些澳洲華人專門給自己同胞設下的陷阱。也是最新型的詐騙方式之一。換匯這一需求很多華人都有，稍有不注意就會上當受騙！
這不僅是損失錢財這麼簡單，還可能影響賬戶，甚至是涉及到刑事案件中。
02
私人換匯，千萬別碰！
在澳洲，這類私人換匯的騙局屢見不鮮！
比如說前段時間一位中國留學生便深受其害，據稱當事人由於一時疏忽，落入換匯騙局，轉完500澳幣便被拉黑。
當事人在社交媒體上稱：
“昨天晚上由於一時疏忽跟別人換匯沒識破騙局導致我轉了帳就被拉黑了，後面想想自己是真的傻，這種簡單的騙子都能騙到我，但是我發現由於第一次轉陌生帳號是會被CBA hold 24小時的，所以我第二天一早就聯絡了cba想要reverse我的交易。”
這位華人留學生表示，cba的客服電話很難打通，但是透過Facebook聯絡工作人員會快很多。
“最開始我是打cba的客服，但無奈大家也知道cba的電話真的很難打進，這時候教給大家可以直接去fb上找他們的客服速度會快很多，於是我直接去facebook上找cba的客服，闡述了我的情況後他們讓我打另一個電話，很神奇沒有任何等待，直接就接通了。”
他概述基本情況後，便與專業工作人員進行對接，30分鐘左右便追回這筆款項。
“在電話裡我跟人工客服闡述了情況，然後他會跟你確認些基本資訊，比如姓名住址卡號什麼的，然後他告訴我他給我的銀行app上發了一條彈窗，點開對話方塊后里面是和專業人員的對接。”
“然後我就把我的情況再一次複述給了專業人員，他們會問你一些關於交易的細節，比如時間原因和金額，在他們確認我是否確認要申訴和核實我要追回的交易後，大概過了30分鐘，我的錢就被退回來了，速度真的很快，全程過程也就一個多小時，如果去銀行dispute可能要等上10個工作日。”
這位華人憑藉冷靜、迅速的操作成功追回被騙的費用。
還有一點需要注意，私人換匯不僅可能落入騙局之中，還可能違反法律。
特別是私人換匯，將自己的澳幣或人民幣轉給他人。這就是基礎的洗錢行為！
因為這種私人換匯的錢，不少人都是自用，可能一直以來也沒有問題，讓大家覺得這件事情也並非那麼嚴重。但是現在情況不同了！中國開啟了最高規格嚴查模式！
洗錢一直都是中國嚴厲打擊的犯罪行為，私人換匯這種洗錢行為也是嚴格被禁止的。
繼今2024年4月《非銀行支付機構監督管理條例實施細則（徵求意見稿）》釋出三個月後，7月26日，中國人民銀行宣佈《非銀行支付機構監督管理條例實施細則》自發布之日起施行，對包括微信、支付寶在內的眾多支付平臺進行了更嚴格的監管。
這一《細則》作為《非銀行支付機構監督管理條例》的延伸，相當於提供了詳細的“操作指南”，確保監管措施從即日起正式生效並落實到位。
通俗易懂地說，只要使用非銀行支付機構的大額轉賬會被隨機抽查。
單筆轉賬超過3000元人民幣，就會有被抽查風險。單筆轉賬3000-1萬元之間，抽查機率為2%，如果金額超過10萬，抽查機率直接提高到10%！
而且這個追查採用的是累計機制，累計轉賬會增加被抽查機率。
因為匯率存在，2000多澳幣就會超過1萬人民幣，私人換匯之下，大家的行為很容易就會被發現。

必須要強調的一點，私人換匯就是洗錢行為，大家不要以為之前沒事之後就安全。


03
小編結語
提醒大家，如果以後需要換匯，一定要透過正規渠道，私人換匯千萬別做了，嚴查以後，這種行為非常容易被發現。
千萬不要貪心或者抱有僥倖心理，這樣不僅可能落入騙子的圈套，還可能讓自己身陷囹圄！切記切記！！！
-The End-

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The End
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