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如果我有了十個億
我該怎麼花呢？
相信每個人都做過一夜暴富的夢
常常苦惱從天而降的鉅款應該怎麼花
快醒醒！天上是不會掉餡餅的。雖然每次想完這個問題，還要回歸現實繼續搬磚，但是不得不說，在金融行業面試中這個經典問題經常出現：“給你十個億，你怎麼花？”
這類問題是對沖基金面試裡的常客，也會出現在投行銷售交易部S&T的面試中。對於同一個問題，在不同面試中的回答套路是不一樣的，應當根據崗位特性有針對性地進行回答。
銷售交易部S&T面試
銷售交易部是二級市場的核心部門，在這類面試中的有關於投資的問題，最終想要考察的並不是讓你如何總結出完整的資產配置方案，而是更傾向於體現你基於宏觀策略的交易思路。
應對銷售交易部投資問題的回答套路，就是需要你提出幾個你任務在未來一段時間內會起作用的交易策略，而且必須附有過硬的邏輯現實作為支撐，面試官更想從中聽到你對於市場的關注度以及個人的看法。
比如，基於美聯儲重新回到加息週期選擇做多美元同時做空其他新興市場貨幣；基於中國監管層面金融去槓桿的決心選擇做空中國債市等等。
因此，這就需要你在平時學習積累更多的外資行宏觀策略研究報告，根據它們的主流投資邏輯，總結出自己的相關看法。提前準備好這些內容，會讓你在面試中從容應對這類必考題，給面試官留下好印象。
對沖基金類面試
對沖基金作為真正做投資的大買方機構，在面試中這類投資問題的含金量佔比就很高了，因為他們對員工的期待和要求就是要對投資有熱情、具備獨立決策能力、出色研究水平和創新思考能力的金融人。
應對對沖基金面試中的投資問題的回答套路，就是需要針對對沖基金的主要投資策略進行量身定製，而針對不同型別的基金也應當各有側重。
比如，參加股票多空類基金的面試時，面官希望聽到的答案是投資哪個股市的哪些行業或公司，此時再提大類資產配置方案就沒有什麼意義了；參加債券多空類基金面試同理，明確的指出做多哪個市場的哪類債券才是對的方向；
而主要實行宏觀對沖策略的基金（比如著名的橋水公司）的面試策略就更接近於投行S&T的面試，基於宏觀市場變化的大類資產配置才是重點。
總的來說，回答對沖基金面試中的投資類問題落腳點要更加精細更加具體，回答時要先答結論，再補充相關的邏輯以支撐你的結論。
01
二級市場值得進的崗位
相信很多人都看到過這樣的說法：金融行業偏愛“帶資進組”的人，沒有資源很難在這條路上走下去。其實，二級市場打破了這一固有印象，就算你沒有資源，在二級市場一樣可以成功。那麼，二級市場有哪些值得打拼的崗位呢？
投資
傳統投資是指研究員和基金經理進行二級市場股票、債券市場各種國債地方債企業債等投資。研究員數量遠大於基金經理，其主要工作為分析股票、撰寫報告、偶爾參與上市公司調研。研究員也是許多應屆生的首選崗位，表現出色的研究員可以逐步轉為基金經理。
新興投資主要包括定增、投行等很多一級市場、一級半市場方面的業務，求職者需要在承攬承銷方面有較為突出的能力。
銷售
基金公司目前主要的銷售可以分為3個大方向：機構業務、渠道零售業務、電商業務。
◽ 機構業務：公募基金公司需把基金出售給各類金融機構，如銀行、券商、保險公司等機構。相關銷售人員應具備較強的行業知識水平，如金融知識、市場觀點、產品特性、應酬能力等。與另外兩種銷售方向相比，機構業務銷售人待遇也通常較高。
◽ 渠道零售業務：公募基金公司透過銀行、券商、第三方理財機構等渠道把基金零售給散戶。渠道銷售在各個基金公司銷售人數較多。對人員的要求專業性不是很強，但需要較為突出的溝通交際能力。
◽ 電商業務：公募基金公司透過線上銷售基金。主要的銷售渠道包括基金公司官網、與第三方基金平臺合作線上銷售、與銀行或券商平臺合作線上銷售。電商業務屬於網際網路和金融的交叉地帶，因此針對電商業務，基金公司主要需要兩類人員：首先是產品經理，需要既瞭解公募基金業務規則風控要求又懂產品設計和網際網路運營；其次是IT，需要既瞭解基金公司的各種系統，又能將公司領導的各種想法和開發人員溝通，並跟進各類新需求新業務的實現。
產品部＆交易部
產品部的工作核心是基金產品設計，人數通常不多，要求對監管政策敏感，對市場具有優秀的前瞻性。交易部主要根據基金經理的指令完成交易業務。
法務/風控
法務及風控部門主要負責公司的整體運作合規合法的控制。其中風控側重於對各種風險尤其是投資業務相關風險的全方面控制，主要是投資風險，比如波動性，Greeks， Drawdowns，因子分析（Factor Analysis）等等，法務則更多傾向於對合規的控制。
運營＆IT
運營部門主要負責對基金資產的管理，細分包括基金會計、TA等崗位。IT則負責對各種系統的維護，主要包括兩類工作：第一類是維護公司網站；第二類是維護股票交易系統、基金清算系統的穩定。這兩個部門對於基金公司的穩定運營也是起到至關重要的作用的。
02
如何進入二級市場？
一般來說，二級市場對於學歷的要求基本在碩士及以上，但即使你只有本科學歷也不是完全沒有機會，你需要從技能和實習經歷這兩方面入手去補足，未來能進入二級市場的可能性還是很大的。
技能方面，主要是看實操能力、基礎能力和二級市場投資。
◽ 實操能力：重點需要你學會如何分析行業、分析公司，總結出一套專業的分析邏輯，最好能夠對某個行業有自己的看法和觀點。
◽ 基礎能力：主要是蒐集資訊、製作行研底稿、估值建模和路演展示等相關能力。
◽ 二級市場投資：比如二級市場相關的投資理論、市場的資本面、情緒面和政策面等等。
而實習經歷方面，有機會的話，在與Asset Management相關的公司實習一段時間會非常加分，沒有的話，也建議做一些相關的Projects。如果你不知道去哪裡找相關的資源，Offer幫也為此開設了相關課程，會由JP Morgan的老師手把手帶你做可以寫進簡歷的期權投資組合Projects。
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