你的實得收入可能已經有所增加，因為美國國稅局（IRS）更新了2025年的所得稅稅率和標準扣除額。根據你的收入水平，這意味著你的工資可能會增加，或者你的稅單可能會在明年減少。
即使你的工資沒有變化，你也可能會進入一個較低的稅率檔次，從而有效地降低你的稅率。這一變化可能會導致你每個工資週期拿到更多的實得收入。
每年國稅局都會調整稅法以應對通貨膨脹，這是正常的做法。這樣可以避免所謂的“稅務檔次上升”，即通貨膨脹將你推入更高的稅檔，而你的收入實際上沒有增加。
這些新的稅務變化自2025年1月1日起生效。以下是你需要了解的2025年所得稅稅率、標準扣除額增加以及稅務變化可能如何影響你的收入。
稅法變動如何影響你的工資
當國稅局提高聯邦所得稅稅檔時，即使你的收入保持不變，你也可能進入與去年不同的稅檔。
例如，如果你去年賺了48,000美元，你屬於22%的稅率檔次。但如果2025年你的收入保持不變，你將降至12%的稅檔。這意味著你將繳納更少的聯邦稅款，且工資中扣除的稅款也會減少。
不過，如果你在2025年的收入高於2024年，工資的增加金額將決定你所在的稅檔。你可能仍然會進入較低的稅檔或保持在同一稅檔。在某些情況下，你的稅檔和稅率可能會增加。
2025年所得稅稅率
你的聯邦所得稅稅檔有助於確定你在特定稅年需要繳納的稅款，不包括標準扣除額或任何列舉的稅務扣除額。
2025年單身申報者所得稅稅檔
2025年已婚共同申報者所得稅稅檔
2025年戶主申報者所得稅稅檔
2025年標準扣除額
2025年，單身申報者的標準扣除額已提高到15,000美元，比2024年增加了400美元。已婚共同申報者的標準扣除額提高到30,000美元，比去年增加了800美元。
對於大多數簡單報稅的納稅人來說，標準扣除額是最常見的選擇，這能減少應納稅所得額。如果你是W-2僱員並且工資僅來自僱主，標準扣除額通常是最大化退稅的最佳方式。如果你是自僱人士或有特定的扣除需求，你則需要列舉扣除。
其他2025年稅務變化
明年還會有其他稅務變化，可能會讓你的工資增加。如果你領取社會保障，你將在2025年獲得2.5%的生活成本調整。適用於有三個或更多符合條件子女的納稅人的勞動所得稅抵免（EITC）也增加到8,046美元。
外國收入排除、遺產稅免稅額、贈與年度免稅額和收養稅收抵免也有所增加。
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來源：CNET
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