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存錢也有錯了？洛杉磯華男存＄10萬被捕，原因是…
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（新聞報道截圖）
近日，美國聯邦執法部門與南加州警方聯合破獲一起涉及墨西哥錫那羅亞販毒集團的重大洗錢案，一名華裔男子於某（音譯）因涉嫌在洛杉磯縣多地銀行存入鉅額毒資被捕。
該案為一項持續四年的跨國調查的突破性進展，揭示了一個為販毒集團轉移超5000萬美元非法資金的地下網路。其觸角延伸至全美多州，並利用銀行系統漏洞隱匿毒資流向。
案發當日清晨，於某在洛杉磯縣阿特西亞市一家Chase銀行櫃檯存入10萬美元現金。但他沒想到的是，這遠超美國銀行單筆交易1萬美元的強制報告門檻，觸發了警報。
這一異常舉動隨即引發銀行與執法部門聯動。調查顯示，於某系龐大洗錢網路中的“現金收購員”，以低價從毒販處收購美元，再高價轉售給在美華人商人與投資者，從中賺取差價。
據聯邦檢察官指控，該網路長期為錫那羅亞販毒集團“洗白”非法收益，資金透過ATM、櫃檯存款等方式流入花旗銀行、Chase銀行等金融機構。
調查顯示，洗錢者常以虛假身份開設數十個賬戶，或招募企業主、學生協助操作，僅收取1%至2%手續費以吸引毒販。
北卡羅來納州去年起訴的一華人團伙，更在兩年內透過空殼公司在多州銀行存入9200萬美元現金。
儘管銀行發現可疑活動後會關閉賬戶，但洗錢者通常能在賬戶關閉前，透過購買本票、加密貨幣等方式在24小時內轉移資金。
對此，美國緝毒局（DEA）紐約辦事處負責人弗蘭克·塔倫蒂諾指出：“銀行系統漏洞長期被利用，成為毒資中轉站。”
最刺眼的例子就屬2023年，道明銀行因反洗錢系統薄弱被罰款30億美元，其紐約分行曾被一華人團伙利用轉移4.7億美元毒資。
執法官員強調，洗錢網路的高額利潤是販毒集團向美國走私芬太尼、甲基苯丙胺等毒品的“核心動力”。美國疾病控制與預防中心資料顯示，僅2023年就有超8萬人死於吸毒過量，雖較前一年略有下降，但仍處於歷史高位。
作為案發銀行，Chase銀行母公司摩根大通的發言人積極“邀功”表示，其反洗錢系統在此案中發揮了應有作用（限制單筆交易額度），並呼籲監管機構更新法律以應對新型犯罪。
然而……資料顯示，美國銀行每年報告數千萬筆可疑交易，但僅極少數引發調查。
本案關鍵突破源於南加州南門市警察局緝毒警官斯科特·格雷羅（Scott Guerrero）的長期追蹤。他在調查當地毒品交易時發現，大量毒資流向華人洗錢網路，遂組建專案組，最終鎖定於某在阿特西亞銀行的存款行為。
調查橫跨洛杉磯縣至美墨邊境、舊金山及德克薩斯州，揭露了從毒販到銀行、現金買家的完整資金鍊。目前，執法部門正擴大調查範圍，追查該網路其他成員及潛在合作銀行。
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專騙美國老人！華女攜資返臺被捕，涉案超1億美金
臺灣台中地檢署與美國司法單位聯合偵破一起罕見跨國情感詐騙集團（俗稱“殺豬盤”），涉案金額高達新臺幣逾30億元（約合1億美元），為近年來臺美合作打擊金融犯罪的重大突破。
該集團以美國退休長者為"獵物"，透過虛構感情與投資陷阱實施詐騙，主腦廖姓女子（36歲）在返臺時被捕，其隨身攜帶的奢侈品與加密貨幣總價值突破新臺幣1億元。
據調查，廖女長期滯留美國，雖無詐欺前科且英文能力普通，但疑似接觸詐騙集團高層後迅速升任核心成員，負責洗錢與指揮“水房”（資金中轉站）運作。
她透過國際金融賬戶洗白資金，並親自飛往香港、中東等地變賣奢侈品，將贓款轉化為名錶、鑽石及加密貨幣。
警方在其今年1月24日返臺時，於桃園國際機場將其逮捕，當場查獲一隻市價逾3,000萬元新臺幣（約99萬美元）的Richard Mille粉紅鑲鑽手錶、8克拉人工鑽石、4枚比特幣及122萬枚泰達幣（USDT），其隨身財產總值超1億元新臺幣。
檢方指出，該集團以“感情詐騙”為手段，透過網戀建立信任後，以小額投資測試被害人反應，最終誘騙其將畢生積蓄匯入指定賬戶。
廖女作為集團“中轉站”，直接指揮多名在美成員收款洗錢，甚至冒用他人護照開設賬戶，累計詐得532萬美元。她還招募39歲黃姓男子擔任“車手頭”（資金搬運者），動員多人收取鉅額贓款。
案件最早於2023年5月由洛杉磯海關發現兩名臺灣旅客攜帶大量可疑金融檔案而曝光，美方隨即展開調查並發現高度組織化的跨國詐欺網路。
今年4月，臺中地檢署檢察官張富鈞應美方邀請，赴美國田納西州納許維爾聯邦法院協助訊問被羈押的集團成員，成為臺灣首次由檢察官主動赴美參與刑案調查。
美國國土安全調查署調查主管盛偉安表示，該集團專騙年長者，手法涵蓋感情詐騙、虛構公司、設立海外空殼賬戶等，涉案金額超1億美元。
而臺中地檢署依《組織犯罪防制條例》《加重詐欺罪》《洗錢防制法》及《護照條例》起訴廖女與黃男，指控兩人嚴重損害國際形象，分別求處10年與5年有期徒刑。其他在美國活動的集團成員則由美方繼續追訴。
此案引發司法界高度關注，雙方強調將加強跨境合作打擊金融犯罪，並呼籲公眾警惕“殺豬盤”等新型詐騙手法。
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