突然爆雷！號稱日息1％的平臺“人去樓空”，創辦人：我已在國外

打著“迪拜黃金交易所DGCX”旗號的理財平臺“鑫慷嘉”爆雷了！

據北京商報報道，近日，“DGCX鑫慷嘉”在社交平臺引發熱議，網傳這一平臺共計200萬名投資者參與其中，涉案金額高達130億元。網傳圖片顯示，在平臺資金無法提現兌付後，公司創辦人黃鑫在會員交流群中高調宣稱，其本人已在國外。

圖源：社交平臺

另據深圳衛視直新聞援引香港《星島日報》報道，一個名為“鑫慷嘉”的平臺，利用迪拜石油、大資料、USDT穩定幣等諸多概念，導致多達200萬會員淪為苦主，涉款130億元人民幣，該平臺於6月底爆雷。

號稱日息1%高收益

無法兌付後再次“收割”

據金融界報道，鑫慷嘉是盜用迪拜黃金與商品交易所（Dubai Gold & Commodities Exchange, DGCX）名義，謊稱自己是DGCX交易所的中國分站。平臺以虛擬貨幣投資為幌子，承諾每日1%的高額收益率，透過USDT進行資金結算。投資者需繳納最低1000USDT的入門費，大部分新人直接將資金轉給上級代為操作。

據北京商報報道，曾經鼓吹鑫慷嘉高收益的話術，在6月25日之後漸漸銷聲匿跡。就在這一天，鑫慷嘉出現無法提現的情況，次日確認系統癱瘓。平臺方給出的回應是“公司被監管部門定義為偷稅漏稅，賬戶資金被全部凍結，無法提現”。使用者想要提現，便需要按照持倉金額的10%進行繳稅，依舊是透過充值USDT的方式將資金轉入平臺。納稅後每日可產生1%的收益，累計達到100枚USDT後可以提現，且提現手續費為50%。

儘管不少人認為“納稅”方案是平臺收割投資人的最後一把“鐮刀”，但還是忍不住躍躍欲試。據北京商報報道，6月末，黃鑫在部分投資人所在的群聊中表示，“我已在國外，因為你們的財富與智商不相匹配，我要讓你們匹配一下，我只是拿走了你們不屬於符合你們智商的財富”，宣告鑫慷嘉正式停擺。

圖源：社交平臺

來自武漢的投資人黃錚（化名）告訴記者，按照宣傳，投資人參與其中是透過平臺參與境外黃金、原油投資，每日可獲得本金1%的收益率，但投入資金在一個月內無法取出，目前平臺App已經無法登入。黃錚於2025年5月末參與其中，尚未進行提現操作，投入的3萬餘元已經血本無歸。

打著虛擬貨幣投資旗號的龐氏騙局

表面看來，這次事件屬於典型的層壓式龐氏騙局，但“鑫慷嘉”有一個新穎之處，就是使用USDT（目前全球市佔率最高的美元穩定幣）為投資單位，要求所有會員在“入金”（特指投資者向銀行、經紀商或交易平臺賬戶注入資金的行為）前，先把人民幣兌為USDT；同時，該平臺的內部計價、利潤回報及“出金”同樣以USDT為單位。鑑於USDT本身在國際上自由流通，該平臺輕易可把資金調到世界任何地方，令調查部門難以追查。

從業務模式來看，鑫慷嘉盜用海外持牌交易所名義，打著虛擬貨幣投資的旗號，利用高額收益吸引消費者，單日收益率為1%，並透過設定高額獎勵大肆發展下線，根據下線成員數量設定分成比例。在平臺已經無法兌付後，仍有使用者加入其中。而這類並不新穎的騙局背後，還有不少消費者甘冒風險自願參與“博傻遊戲”。