不屬於自己的錢千萬別拿
摩根大通（JPMorgan Chase）本週開始起訴更多客戶，指控他們在去年所謂的“無限資金故障”中竊取了該國最大銀行的資金。
據一位瞭解該公司審議情況的人士透露，該銀行目前正在追查涉嫌盜竊金額低於 75,000 美元的客戶，這意味著該銀行正在向州法院提起訴訟，而不是去年選擇的聯邦法院。
這一漏洞於去年8月底在社交媒體上被廣泛傳播，它使得客戶能夠在“出錯的”支票被退回之前提取其全部金額。
該銀行在週二下午於佐治亞州格威內特縣提起的訴訟中表示：“ 2024 年 8 月 29 日，一名蒙面男子在被告的大通銀行賬戶中存入了一張 73,000.00 美元的支票。”
據該銀行稱，六天後，當支票被退回時，該銀行已在該州的兩家大通銀行分行進行了一系列現金提取，總額達 82,500 美元。
據訴訟稱，被告欠銀行57,847.69美元，並且尚未遵守退還資金的要求。CNBC 要求匿名，直到她做出回應。
這位不願透露姓名的人士在談到該銀行的計劃時表示，除了佐治亞州的案件外，該銀行還在邁阿密、紐約布朗克斯區和德克薩斯州的兩個縣等州級法院提起訴訟。
這起事件凸顯了摩根大通為追回被欠資金和遏制未來犯罪行為所付出的巨大努力。知情人士稱，該銀行審查了數千起潛在案件，選擇對涉案金額最大、盜竊模式最清晰的案件提起訴訟。
這位知情人士表示，自10月份以來，該銀行已向1000多名客戶發出信函，要求他們償還資金。這位知情人士表示，在CNBC於10月份報道該銀行正在追查那些提取鉅額資金的潛在欺詐者後，一些人自行歸還了資金。
該銀行表示，這些訴訟與聯邦和州執法部門可能追究的潛在刑事案件無關。
這家總部位於紐約的銀行發言人德魯·普薩特里 (Drew Pusateri) 在一份宣告中表示：“我們仍在調查欺詐案件並與執法部門合作——只要需要追究欺詐者的責任，我們就會一直這樣做。”
不準破產？
摩根大通還正在考慮阻止涉嫌“無限金錢”詐騙犯的破產申請。
該銀行本週在密歇根州大急流城破產法庭提出一項動議，要求法官給予更多時間來反對客戶免除債務的嘗試。
該銀行聲稱，該銀行是“無擔保債權持有人”，其原因是“債務人存入了一張金額為 44,779.46 美元的欺詐性支票，並於 2024 年 8 月 30 日立即從該支票上多次提取現金，同時還透過 Cash App 向自己進行了各種交易”。
摩根大通的普薩特里表示：“人們使用破產保護確實有其重要且真實的原因。但擺脫透過欺詐積累的債務並非其中之一。”
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