華人注意：2025加拿大報稅新規！這些變化可能影響你的退稅金額~

2025-05-11 01:48 美加楓情

從2025年2月24日（週一）起，加拿大人可以透過加拿大稅務局（CRA）線上提交個人所得稅申報表。
在正式填寫報稅表、申報抵稅額和福利之前，瞭解今年報稅的新變化可能會對你有所幫助。以下是加拿大稅務局對所得稅及福利申報作出的最新調整，這些變化可能會影響你的可申報專案以及最終的退稅金額。
首次購房者計劃（HBP）
如果你計劃今年購買房產，並希望從註冊退休儲蓄計劃（RRSP）中提取資金支付購房費用，HBP的提款限額已從35,000加元提高至60,000 加元（適用於2024年4月 16日後的提款）。
此外，政府還推出了臨時還款延期政策。如果你在2022年1月1日至2025年12月31 日期間首次使用HBP提取RRSP資金，你的還款期限可額外延長3年，即從提款之日起5年後才需要開始還款，而不是原來的2年。
“對於很多人來說，尤其是現在，償還 RRSP 資金並不容易。”蒙特利爾線上報稅平臺 UFile 的國家稅務專家 Gerry Vittoratos 表示。
他建議加拿大人關注政府預算中關於稅務的變化，以便做出最優的稅務規劃。
短租業務（Short-term rentals）
從2024年1月1日起，不符合規定的短租將無法再申報相關開支進行抵扣。
稅務專家提出了兩種可能受影響的情況：
1.在不允許短租的城市運營短租業務（例如蒙特利爾）。
2.未獲得省或市政府許可的短租業務。
如果你的短租業務不符合政府規定，你將無法抵扣相關開支，稅務局將拒絕此類申報。
慈善捐款（Charitable donations）
加拿大稅務局（CRA）已延長捐款申報期限，使其仍然適用於2024年度的稅收抵扣。
新規定下，你的捐款截止日期延長兩個月，即2025年2月28日之前捐出的款項仍可用於2024年報稅申報。
資本得利（Capital Gains）
2024年1月，加拿大財政部宣佈，將推遲執行資本利得稅包容率（inclusion rate）的調整。
本計劃原定於2024年6月25日起實施，現已推遲至2026年1月1日。
政府原計劃提高資本利得包容率，即：
•個人或公司年資本利得超過25萬加元的部分，適用包容率從1/2提高至2/3。
•該變更主要影響0.13%的高收入群體。
推遲執行意味著：
•2026年1月1日之前，資本利得仍按照原有的1/2包容率計算，除非有特殊豁免。
•稅務局（CRA）將在未來幾周內向受影響的納稅人提供新的申報表。
此外，政府將提供延遲申報的寬限期：
•T1 個人報稅：2025年6月2日之前提交不會有滯納金或罰息。
•T3 信託報稅：2025年5月1日之前提交不會有滯納金或罰息。
CRA 表示，他們正在加緊調整系統和申報表，以確保受影響的納稅人儘早完成報稅。
加拿大碳退稅（Canada Carbon Rebate, CCR）
根據CRA的最新提案，CCR鄉村補貼（Rural Supplement）的資格範圍將進一步擴大。
具體變化：
•城市中的農村地區或小型人口中心（小於 30,000 人口）的居民也可以領取該補貼。
•資格認定將基於最近一次人口普查資料。
該項變更適用於阿爾伯塔省、曼尼托巴省、新不倫瑞克省、新斯科舍省、紐芬蘭和拉布拉多省、安大略省和薩斯喀徹溫省的居民，並將從2025年4月開始反映在補貼發放中。
加拿大兒童福利（CCB）
從2024年起，如果領取CCB（加拿大兒童福利）的兒童不幸去世，符合條件的受益人仍可繼續領取 CCB 六個月（原本會立即終止）。
這一政策同樣適用於兒童殘疾福利（Child Disability Benefit），為受影響家庭提供更多緩衝時間。
這些最新的稅務變化可能會影響你的報稅計劃，記得提前瞭解並做好準備！
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