👉：點選圖片上方 “紐約情報站 ” → 點選右上角“…” → 點選“設為星標 ★ ”就不會錯過每篇好文章啦！
點選下面文字可快速檢視
紐約情報站讓您的生活變的更簡單
美國聯邦檢察官David Metcalf近日宣佈，三名來自紐約皇后區的華男已被當局逮捕，他們分別是33歲的曾某（* Zeng，音譯）、26歲的林某（* Lin，音譯）和32歲的李某（* Li，32歲，音譯）。他們已被聯邦大陪審團起訴。
示意圖（圖源GoLocalProv）
起訴內容包括一項合謀實施銀行詐騙罪、五項銀行詐騙罪、兩項嚴重身份盜竊罪，以及協助與教唆他人冒用身份，詐騙多名銀行客戶等多項罪名。根據起訴書內容，這三名華男及其同夥多次利用盜取的銀行賬戶資訊和偽造的身份證明（駕照），非法使用銀行客戶的房屋淨值信貸賬戶（HELOC），將資金轉入他們控制的賬戶，然後取款。
在此過程中，曾某與林某及其同夥會先尋找擁有HELOC賬戶的銀行客戶。隨後，曾某、林某與李某會冒充這些賬戶的持有人，向賓夕法尼亞州交通部門官網提交虛假的地址變更申請。之後，他們會透過該網站申請新的駕照，新駕照則會被寄送至他們掌控的新地址。除此之外，他們三人及其同夥還會採取多種手段盜取這些HELOC賬戶中的資金。他們有時會將HELOC中的資金透過線上轉賬的方式，轉至與該賬戶關聯的合法賬戶；有時會建立一個以賬戶持有人名義註冊的虛假商業賬戶，並將資金轉入其中；還有時會透過電話轉賬或親自前往銀行的方式，將資金轉至他們所持有的賬戶。在完成上述步驟後，他們三人還會親自或指派人手冒充賬戶合法持有人前往銀行取款，去“跑腿”的人都具有相似族裔背景，因此能使用偽造的駕照取出HELOC賬戶中的資金。他們取款方式包括大額現金提取，或購買大額本票。李某本人就曾多次去銀行“跑腿”。起訴書指出，這三名華男及其同夥通常會在賭場兌現這些本票，並將部分贓款用於賭博，以掩蓋其非法所得。如果罪名成立，曾某將面臨最高131年監禁、5年監督釋放以及最高500萬美元罰款；林某將面臨最高159年監禁、5年監督釋放以及575萬美元罰款；李某將面臨最高101年監禁、5年監督釋放以及425萬美元罰款。本案由聯邦調查局（FBI）調查，聯邦助理檢察官Eric D. Gill負責起訴。