政策法規
中證協：釋出《證券公司數字化能力成熟度指引》團體標準，啟動行業數字化能力成熟度評估
【政策影響】根據中國證券報報道，10月21日至11月21日期間，中國證券業協會基於《證券公司數字化能力成熟度指引》編寫了《證券公司數字化能力成熟度評估方案》，在全行業範圍內啟動證券公司數字化能力成熟度評估工作，以紮實推進證券公司數字化能力建設工作，幫助證券公司摸清自身數字化能力發展進度，發現數字化轉型中存在的問題和短板，進一步明確數字化能力建設方向。
《證券公司數字化能力成熟度指引》建立了以數字化治理、資料管理、數字化技術應用、數字化基礎設施建設、網路和資訊安全、經營管理數字化、產品和服務數字化、內控體系數字化以及可持續發展基礎9個方面為核心的證券公司數字化能力成熟度模型；明確了證券公司數字化能力從一級到五級的成熟度等級要求；詳細定義了由9個能力域、25個能力子域、40個能力項不同成熟度對應的數字化發展能力要求；確定了成熟度等級的判定方法，包括評分方法、權重、計算方法等內容，闡釋能力得分與對應成熟度關係。
相比央行釋出的《金融行業數字化成熟度指引》和基金業協會發布的《公募基金管理公司數字化能力成熟度指引》，《證券公司數字化能力成熟度指引》提高了對網路安全的重視程度，將其從其他能力域中拿出，獨立作為一個單獨的能力域，並細分了管理、建設、運營三個能力子域。中證協曾在9月向行業下發《證券公司網路安全事件輿情處置示範案例》，幫助證券公司提高應對突發網路安全事件的能力，加強網路安全事件的應急處置。此次指引檔案再次凸顯了網路安全對於行業穩定發展的重要性。在市場活躍的背景下，建議經營機構繼續從加強資料基礎設施建設、提升員工安全意識和強化供應商管理等方面提高網路和資訊安全能力，保證業務連續性。
行業動態
央行：公示2023年金融科技發展獎獲獎名單
【具體內容】2024年10月18日，央行經過對621個申報專案的初評、複評、金融科技發展獎評審領導小組會議審定，評定出257個獲獎專案，其中一等獎18項，二等獎93項，三等獎136項，專項獎（微創新獎）10項，涵蓋數字化轉型、科技賦能、資訊科技創新應用、安全風險防控等多方面內容。其中，證券行業共有49個專案獲獎，包括一等獎5項，二等獎19項，三等獎25項。
表1 2023年金融科技發展獎證券行業公示獲獎名單
注：機構名稱按照獲獎數量、獲獎級別及首字母進行排序，不分先後；部分獎項有多個機構獲獎，表中分開計算。
資料來源：中國人民銀行
環球Fintech
泰國央行：推出“您的資料”計劃，探索金融服務個人資料共享
【主要內容】2024年10月4日，泰國銀行（BOT）啟動了“您的資料（Your data）”專案，使用者可以透過數字渠道安全地將其個人資料傳送給金融服務提供商。此項舉措是泰國銀行、證券交易委員會（SEC）、保險委員會辦公室（OIC）和其他相關機構之間的合作。隨著資料對於推動泰國數字經濟、改善金融服務和縮小准入差距愈加重要，泰國銀行行長強調該專案的重點是安全、便捷的資料傳輸。同時，該專案推動建立資料聚合器，幫助使用者管理金融和投資資料，SEC將與商業部門合作建立資料標準。
國際清算銀行：釋出《量子計算與金融體系：機遇與風險》專題報告
【主要內容】2024年10月4日，國際清算銀行（BIS）釋出專題報告Quantum computing and the financial system: opportunities and risks《量子計算與金融體系：機遇與風險》，探討了量子力學的變革潛力及其在金融體系中的應用，包括潛在的好處和主要風險。根據報告摘要，雖然量子計算機目前仍處於實驗階段，但未來可能對金融體系產生深遠影響。量子計算機可以提供更快、更有效的解決方案，因此有可能解決經濟和金融領域最關心的某些複雜問題。同時，量子計算機的出現也給金融穩定帶來了潛在威脅，尤其是它們能夠破解一些最廣泛使用的加密演算法，且現在儲存的敏感資料有可能在日後被解密，因此有必要立即做好準備。其中，文中還重點介紹了中央銀行界目前為應對這些潛在風險而採取的行動，包括由國際清算銀行創新中心、法蘭西銀行和德意志聯邦銀行啟動的Project Leap。
英國財政部：釋出《智慧投資：英國投資管理公司的人工智慧部署戰略》報告
【主要內容】2024年10月10日，英國科技工作組（Technology Working Group）釋出Intelligent Investment: AI Deployment Strategies for UK Investment Management Firms 《智慧投資：英國投資管理公司的人工智慧部署戰略》專題報告。這份報告將科技工作組的工作重點從2023年11月和2024年3月釋出的前兩份報告中探討的基金代幣化（fund tokenisation）轉向了人工智慧（AI）。報告探討了英國資產管理行業現有和未來的人工智慧使用案例，以及公司在採用人工智慧時已經或預計會遇到的障礙。
納斯達克利用人工智慧改進銀行和保險風險評估
【主要內容】2024年10月17日，納斯達克宣佈將使用機器學習計算投資組合風險。據悉，這項功能將被納入納斯達克的Calypso 平臺，而銀行、保險公司和其他金融機構可以使用該平臺進行資本市場準入、風險管理和履行監管報告義務等工作。負責納斯達克資本市場技術的Gil Guillaumey指出，進行場外衍生品交易的金融機構必須進行越來越複雜的計算，以滿足內部風險控制和監管要求。本週早些時候，PYMNTS曾撰文指出，隨著銀行越來越多地轉向人工智慧（AI）來簡化合規性和降低風險，這一訊息也隨之而來。業內專家認為，這項技術可以大大提高監管測試和監控的效率和準確性。
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