（加西網綜合）溫哥華居民卡羅琳·羅賓遜（Carolyn Robinson）近日向加拿大帝國商業銀行（CIBC）提出民事訴訟，要求賠償15萬元，並索求懲罰性賠償金、利息和訴訟費用。她指控CIBC旗下的Simplii Financial部門未能迅速採取行動，導致她在一起詐騙案件中損失了15萬元。根據羅賓遜在2024年5月1日提交的訴訟通知，由於案件正在審理中，CIBC 回應稱拒絕發表評論。
(加國反欺詐中心）詐騙經過：假冒PC Financial代表羅賓遜在訴訟中並未詳細說明她是如何首次接觸到這些騙子的，但她表示，2024年10月下旬，她開始與這些人“通訊”。騙子冒充了總統精選金融銀行（PC Financial）的代表，而羅賓遜表示，自己此前曾在該銀行開戶。騙子向她提供了一種一年期可兌現（或可贖回）的擔保投資證（GIC），並聲稱，如果她投資15萬元，利率為6.1%。羅賓遜表示，她決定接受這一提議，並將15萬元資金轉入Simplii Financial賬戶，以便將錢匯至購買GIC的指定賬戶。
Simplii Financial未對匯款及時干預2023年11月1日，羅賓遜致電Simplii Financial，要求將15萬元電匯至多倫多道明銀行（TD）的PC Financial賬戶。她表示，Simplii Financial的員工沒有詢問她為何要進行如此大的轉賬，也未告知她相關的風險。據稱，該員工告訴她，匯款完成後才會提供匯款收據。三天後，冒充PC Financial的騙子聯絡了羅賓遜，聲稱尚未收到她的付款。羅賓遜隨後嘗試透過電話和電子郵件聯絡PC Financial，但均未能聯絡到真正的銀行代表。她開始懷疑自己可能已經上當受騙，並立即聯絡Simplii Financial尋求幫助。羅賓遜向Simplii Financial報告了她的懷疑，並提供了她的TD銀行賬戶資訊，但Simplii Financial的工作人員未提及“電匯召回”這一概念，也未採取有效措施撤回轉賬。Simplii Financial未及時採取凍結措施在進一步的溝通中，羅賓遜試圖要求Simplii Financial採取行動凍結資金，但她聲稱，與她通話的員工拒絕與道明銀行聯絡，表示Simplii Financial的程式是不致電其他銀行。直到數小時後，羅賓遜才被告知可以透過Simplii Financial發出資金“召回”通知。法庭檔案顯示，Simplii Financial直到2024年11月6日才發出轉賬“召回”通知，但羅賓遜已遭遇詐騙，且資金無法追回。CIBC未盡到合理的謹慎義務在訴訟中，羅賓遜指出，Simplii Financial應該知道騙子常透過電匯進行詐騙，並且電匯一旦被確認是欺詐行為，應儘早採取“召回”措施以防止資金進一步轉移。她指責Simplii Financial未能及時與道明銀行溝通，凍結收款銀行賬戶，或者至少提醒道明銀行關於該筆可疑轉賬的風險。羅賓遜強調，欺詐案件中的“時間就是生命”，銀行應當迅速採取行動，以儘可能地減少客戶的損失。CIBC回應：案件仍在審理中目前，CIBC尚未就羅賓遜提出的訴訟做出回應。該銀行透過電子郵件表示，由於案件仍在審理階段，因此拒絕置評。羅賓遜的訴訟案件仍在進一步審理中，她的所有指控待法庭審理。若案件最終判決對羅賓遜有利，這一案件將成為關於金融機構在處理詐騙案件中是否盡到合理謹慎義務的標誌性案例。來源：[BIV報道，法庭檔案]
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