一、CRA 騙局（the CRA scam）
多倫多的朋友們，有沒有收到過傳說中的 “CRA 加拿大稅務局”的電話？小編就接到過幾個鍥而不捨的 “CRA 來電”，對方一口流利地道的某東南亞人口大國式英語，報出了小編姓名、電話、住址和一系列個人資訊……
其實，接到這個電話也不奇怪，因為騙子們以CRA的名義，基本上給每個在加拿大的人都打了幾圈電話，加拿大幾乎每個電話號碼都被撥打了數遍，行騙規模可謂史上最大！總涉案詐騙金額更是高達至少3400萬加元！
這就是著名的 “CRA騙局（the CRA scam）”，據加拿大皇家騎警 RCMP 的調查負責人 Ken Derakhshan 表示，詐騙受害人的平均損失在8千到2萬加元之間，而一些人的損失更是高達10萬加元！
眾所周知，加拿大稅務局 CRA 是一種絕對不能惹的存在，所謂在加拿大，欠誰的錢都不要欠稅局的錢，動誰的蛋糕都不要動稅局的蛋糕……一旦你欠了稅局的錢，就算是時隔多年，追到地老天荒天涯海角，稅局也要向你追債！
所以，當加拿大人接到稅局電話的時候，當然是相當重視的。而該騙局利用的就是加拿大人的這個心理，詐騙來電者經常聲稱他們來自加拿大稅務局。這個騙局還有一些其它變體，比如是騙子冒充銀行官員、警察或技術支援人員。
在接到加拿大人幾年有關 “CRA騙局”的報警之後，加拿大皇家騎警（RCMP）展開了代號為 “Project Octavia” 的欺詐調查。
經過幾年努力，加拿大對一名印度籍詐騙犯下達驅逐令，抓獲了一名從中國返回加拿大的詐騙犯。並且在加拿大和印度當局配合調查的情況下，數百人在對印度的呼叫中心突襲中被捕。
二、從中國返回多倫多被捕的加拿大籍嫌犯
2020年，加拿大對該騙局的嫌疑人進行了幾次搜尋和追捕，但其中幾名被告身在海外，加拿大皇家騎警對此無能為力。
2024年4月，Thomas Pao 從中國飛來多倫多，他在多倫多剛下飛機，就當即被捕。Pao 之前生活在多倫多的密西沙加，之後逃亡中國4年之久，他的加拿大護照在離境之後也過期了。
目前尚不知道 Pao 為何要返回加拿大，而且申請了緊急旅行證件。但當加拿大皇家騎警得知其即將返回加拿大的資訊之後，立刻做了相關部署。
4月26日，Pao 一下飛機，就在多倫多皮爾遜機場被捕。對 Pao 的指控有詐騙金額超過5000加元、持有犯罪所得和洗錢。目前他的案件仍在法庭審理中，也暫時沒有相關資訊表明 Pao 在這個犯罪組織中的角色。
三、被驅逐出境，但不知道實際走沒走的印度籍嫌犯
與此同時，另一名被指控參與詐騙的男子，則面臨著不同型別的聽證會。涉案的另一名詐騙嫌疑人名為 Abilash Kumar Chenreddy，30歲，印度公民。2017年，Chenreddy 持學生許可證來到加拿大。
在加拿大移民和難民委員會（Immigration and Refugee Board of Canada，簡稱IRB）的聽證會上，Chenreddy 的證詞為“高度有組織和複雜”的欺詐行為提供了新的線索。
Chenreddy 是約20名被指控為騙子的印度公民之一，他們都是加拿大各高等教育機構的留學生。這些騙子沒有受到加拿大皇家騎警的刑事指控，而是由加拿大邊境服務局等部門進行移民調查。
移民檔案顯示，Chenreddy 在2021年未出席移民審查，之後當局簽發了針對他逮捕令。但是他離開了加拿大，然後在 2022年2月27日，他居然又從印度乘飛機返回加拿大，因此也在多倫多機場被捕。
2023年，Chenreddy 在移民聽證會，表示自己被騙子誤導，認為自己受僱於合法工作。
據報道，Chenreddy 在密西沙加的地址是一些詐騙受害者匯款的目的地。當警察第一次與他談及此事時，Chenreddy 撒謊說他對包裹一無所知，然後在警察離開後，他迅速刪除了 WhatsApp 上關於快遞的訊息。
他後來承認了自己的所作所為，並告訴警方，他申請了一個線上招聘職位，並透過 WhatsApp 訊息被錄用。每收到一個包裹，他就會得到200到300加元的報酬，然後轉交給另一個人。
之後，Chenreddy 被下令從加拿大驅逐出境，因為他是有組織犯罪集團的成員，不可再次入境。但目前尚不清楚他是否已經被驅逐出境，因為加拿大邊境服務局、加拿大皇家騎警和他的律師都沒有透露他目前的狀態。
Chenreddy 的律師 Aminder Kaur Mangat 表示，把他驅逐出境的決定是，“有缺陷”且“不合理”的。
Chenreddy 的律師說，“Chenreddy 先生作為一名高技能人員，對加拿大社會做出了重大貢獻，但（移民）法允許在不需要刑事指控或定罪的情況下，就將其驅逐出境。這種情況突顯了該立法的一個根本問題，這可能導致有價值的個人被排除在加拿大之外。”
Chenreddy 的律師呼籲對該法案進行改革。
加拿大皇家騎警也表示當下無法透露具體情況，稱“此案仍在法院審理中。”
四、RCMP 詳解CRA騙局和犯罪組織
加拿大皇家騎警的 Ken Derakhshan 上士是該反欺詐行動 “Project Octavia” 的負責人，他描述了騙子是如何行騙的：
Derakhshan 說，“行騙的一開始是，當受害者接了電話之後，來自印度的呼叫中心的騙子咄咄逼人地表示，受害者欠CRA一大筆稅。”
整個詐騙組織的運作，涉及了不同的犯罪角色。
這些位於印度新德里及其周邊地區的呼叫中心，像合法企業一樣運營，包括給員工提供的時間表和工資單。而這些詐騙呼叫中心的員工，都有專門的培訓和行騙話術指令碼。
Derakhshan 說：“這些騙子會根據情況，使用欺騙和欺騙性的語言，或使用極端程度的威脅……最終，受害者會按照騙子的要求去銀行，取出大量現金。”
一開始的騙術是，受害者在壓力和誘騙之下，從銀行取出現金，用於為騙子購買禮品卡，或透過傳統匯款傳送。騙子也曾經命令受害者透過比特幣自動出納機匯款。但後來，在警方的調查壓力下，騙子們轉而要求受害者只寄現金。
“受害者會被威脅要把錢放進信封，並得到一套非常詳細的指示，讓他們使用 Purolator 或 UPS 等快遞將錢寄送到加拿大境內的一個地址。”
警方將收到現金的人，描述為該組織的“金錢騾子（money mules）”。上文提到的被下令驅逐出境的 Chenreddy ，就是犯罪組織的騾子。
這些現金通常被郵寄到騾子的家中或商業地址，又或是郵寄到一個假名的信箱。騾子拿到現金後，留下一小部分作為他們的分成，然後把剩下的交給“處理人員（handlers）”。
這些“處理人員（handlers）”是低級別的管理人員，將騙到的現金彙集之後，透過不同的賬戶轉移資金，或者使用 hawala（一種非正式的地下匯款系統）將資金轉移到印度。
這些匯款的“處理人員”再上面就是詐騙組織的管理人員，而金字塔頂端是印度的主謀。
看完 RCMP 的詳解，這些有組織的騙子們，簡直太可惡了！不知道造成了多少受害者的家破人亡……
Reference：
1.https://nationalpost.com/news/arrest-deportation-order-fraud-cheating-canadians
2.https://www.toronto.com/news/crime/man-linked-to-cra-scam-arrested-at-toronto-airport-4-years-after-fleeing-to-china/article_7977eaf6-f8af-5735-93b2-548432fe94bc.html
3.https://globalnews.ca/news/4640420/cra-scams/
多倫多生活，微訊號：itorontolife