近日，紐西蘭一名華人老人
Steven Fan（下稱範先生）
被詐騙走畢生積蓄，多達100萬紐幣！
然而，紐西蘭TSB銀行卻阻止了
對其員工協助範先生向詐騙者
轉賬100萬事件的獨立調查。
範先生。
據紐西蘭媒體獲得的電話錄音顯示，受過專業訓練的TSB銀行職員協助北地退休老人範先生將其畢生積蓄轉給騙子。
通話錄音中，範先生時而顯得“脆弱且困惑”，但詐騙風險似乎絕未提及。
範先生表示，TSB銀行拒絕豁免紐西蘭銀行業監察專員設定的50萬紐幣調查門檻（賠償上限），這令他崩潰——因為他認為這是追回資金的最後途徑。
範先生指責TSB銀行試圖逃避公眾監督，迴避可能因未能發現危險訊號而產生的賠償。
“這是混淆視聽。如果他們心裡沒鬼，為什麼要逃避監察專員的調查？”範先生稱。
TSB為其行為辯護，稱範先生轉賬時“沒有任何跡象表明存在欺詐或明顯的客戶漏洞”。
鑑於涉案金額和騙局的“複雜性”，該行認為範先生更適合透過法院尋求審查。
一通詐騙電話
69歲老人被騙走畢生積蓄！
69歲的範先生是Kerikeri退休人員，全職照顧生病的妻子。2022年底，在接到自稱Magnitude Financial投資經紀人的詐騙電話後，缺乏防備的他同意投資100萬紐幣，這筆錢是他與妻子積攢的存款。
範先生當時以為自己購買的是澳大利亞聯邦銀行的低風險債券，而實際上資金最終流入了南非商人Carel Viljoen在奧克蘭的Westpac銀行賬戶。
這位Beca成本核算專業人士今年已被判處洗錢罪，涉案金額200萬紐幣，受害人包括範先生和一名羅託魯瓦老人。
Viljoen聲稱，他以為自己參與了一項合法的商業活動，並稱Westpac銀行准許他將資金轉移到海外。但陪審團裁定，他對其賬戶大額資金進賬是否屬犯罪所得存在重大疏忽。下月量刑時，他可能面臨最高七年監禁。
“我要轉賬近100萬紐幣！”
庭審檔案顯示，範先生曾兩次向詐騙者轉賬，每次都是100萬紐幣，但第一次轉賬被成功追回。
2022年12月下旬，TSB員工協助範先生透過電匯向一家澳大利亞銀行轉賬，但在資金轉出幾天後，他意識到這筆所謂的債券投資並非以他妻子的名義共同登記，後聯絡冒充經紀人的騙子，對方指示範先生要求TSB撤銷交易。
Carel Viljoen。Photo / Alyse Wright
隨後，騙子發出新的付款指令，要求把錢轉入了Vilioen的Westpac銀行賬戶，TSB員工再次透過電話協助範先生轉賬100萬紐幣。
在Viljoen被定罪後，範先生根據紐西蘭《隱私法》向TSB銀行索要電話錄音。在首段錄音中，範先生告訴工作人員需要撤銷一筆轉賬（第一次），因為經紀人“犯了錯誤”。工作人員提醒範先生資金已轉出，除非收款方同意退款，否則TSB難以追回。最終，這筆資金被成功追回。
2023年1月13日，範先生再次致電TSB進行第二筆轉賬。
“我想轉賬近百萬紐幣給經紀人，（他要幫我）購買澳大利亞聯邦銀行的債券。”
範先生解釋道，資金原本要匯至一個澳大利亞賬戶，但因出現錯誤被轉至該經紀人的紐西蘭“託管”賬戶。
銀行工作人員當時表示，由於金額巨大，她需要請經理與範先生確認最終轉賬。
範先生向工作人員傳送了詐騙者提供的付款指令後，對方表示：“看起來資料齊全，並確認‘您要將資金轉給Magnitude Financial用來購買澳大利亞債券，對嗎？’”
範先生回答：“是的，但必須轉到一個紐西蘭賬戶。”
TSB回應：“非輕率決定”
紐西蘭媒體向TSB銀行詢問：為何範先生的“明顯漏洞”加上撤銷前次轉賬未觸發警報？是否向範先生髮出詐騙提醒？是否對“所謂的投資澳洲銀行債券，資金卻轉入奧克蘭賬戶”存有疑問？
TSB客戶服務總經理Penny Burgess表示，辦理職員曾多次與範先生討論這筆投資事宜，在要求他確認這筆款項的用途時，得到的是“一致答覆”。
“我們內部進行了進一步調查，包括審查付款發票。在這些調查中，根據我們對當時情形的瞭解，沒有發現任何表明存在欺詐或明顯客戶漏洞的跡象。”
示意圖。圖文無關。Photo: NZ Herald
Burgess指出，範先生遭受的損失幾乎是監察專員設定的50萬紐幣門檻的兩倍，而按照規定，如果涉案金額超過該門檻，除非獲得雙方的同意，監察員不得啟動調查。
“本案中，我們不同意調查。”TSB銀行認為，由法院審理範先生的索賠“更為合適”。
“這不是輕率決定。我們始終關注此事對範先生的影響，因此認為更恰當的處理環境能實現公平結果。”
銀行業監察專員Nicola Sladden證實，其辦公室無權調查範先生的投訴，因損失超50萬紐幣限額且TSB拒絕豁免。
Sladden建議相關人士向TSB銀行了解其阻止獨立調查的細節資訊。
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