從美國到香港，投資諮詢之路到底該怎麼走？

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隨著國內的發展勢頭越來越好

再美找工作辦簽證的難度越拉越大

很多小夥伴都開始把目光投向國內

想要在美積累一些經驗之後就回國發展

但是大家的歸國之路也不是走的那麼放心大膽的

總有這樣那樣的擔憂

怕自己高不成低不就

今天我們就分享一個從美國走回香港的成功經驗

希望從此之後

條條大路通羅馬

offer一抓一大把

背景介紹及如何在香港找到工作的

我實際上在香港長大，在高中時移居美國。我在一所非target的大學學習金融，到我畢業的時候，我已經有了兩家美國大銀行的front office實習。

我不完全確定我想做什麼，但需要改變，於是我決定回香港。

回香港前有沒有計劃？找工作花了多長時間？

我花了2個月的時間找工作。我主要透過從公司官網投簡歷，給負責招聘的人發郵件，從求職網站找資訊（例如eFinancialCareers）以及在LinkedIn上傳送訊息來找工作。

在國外時就開始申請還是回到香港之後才開始的？

我在美國的時候就開始申請了，並且得到了幾個職位的面試機會。除了華爾街大投行之外，其他銀行只會在我真的達到香港之後才會給我面試機會。所以如果你想節省精力，最好在你已經去到那個地方後再開始申請。

你說你最終接受了一家全球投資諮詢公司的investment analyst職位。你能解釋一下投資諮詢公司的analyst都做什麼工作嗎？

在投資諮詢方面，我們與養老基金，捐贈基金，主權財富基金和基金會合作設計投資組合結構，使用各種策略來達到投資回報目標。我們專注於資產配置（例如債券，股票，另類資產等），而不是交易特定證券。我們不研究股票/債券和管理投資組合，因為這是投資經理的工作。在投資諮詢方面，我們幫助客戶找到合適的能夠幫助他們實現風險/回報目標的投資經理。

什麼是“sourcing investment manager”？

我們和客戶建立了風險承受能力，並確立投資策略後，我們會把客戶轉介給一個資產管理機構，投資經理會為他們買賣證券並管理他們的投資組合。例如，我們可能會將客戶轉介給JP Morgan Asset Management進行equity mandate，到PIMCO進行bond mandate。在這個例子中，JP摩根和PIMCO是investment manager。

對於希望在香港金融界找工作的人，什麼樣的策略最好？線上申請？networking？Cold calling？

對於頂級公司的IB和S＆T，來自國內外target學校的校內招聘仍然是最好的選擇。對於像資產管理這樣的其他職位，覺得networking是最好的。我之前並沒有嘗試過cold calling，我覺得或許有用。但我發過cold email，有效果。透過這些郵件我接到了面試電話。有人說networking在北美之外的地方沒用，我很不贊成。

所以假設我不是來自中國或香港，我不會說中文或者粵語，那我還能找到工作嗎？換句話說，外國人有機會嗎？

在我的小組中，巧合的是，大多數人都是美國長大的中國人。我們也有來自歐洲和澳大利亞的高階顧問。在我25人的小組中，有30％是美籍華人，30％是本地人，其餘的來自世界各地。大部分組裡的組員都不是香港人，所以即使你是外國人，在這裡也會有很好的機會。

普通話/廣東話不是必備技能？

語言要求取決於公司的型別和你所在的組：

•投資銀行/私募股權：由於要和中國大陸客戶做很多交流工作，所以要求普通話流利。

•交易：因為所有工作都是英語完成，並且市場是遍佈全球的，所以根本不需要中文基礎。

•銷售：語言技能很重要，因為整天都在和客戶談話。

•投資諮詢：語言技能不是必需的，但對於juniors來說絕對是一種優勢。

在我團隊裡擔任高階職位的外國人都只會說英語。但是這裡的juniors，特別是中國的申請者，最好能說流利的英語，會說普通話/廣東話。日常工作和交易中我們都是用英語，所以英語是我們寫報告和presentation時的主要語言。但是，一些國內的客戶更喜歡中文交流和中文報告。會說普通話變得越來越重要，因為來自中國大陸的業務正在增加。

面試過程是怎樣的？

我進行了5輪面試，包括fit questions和technical questions，簡短的寫作練習（回應客戶要求）和統計測試（大概是CFA1級的難度）。對於這種型別的位置來說，三到四輪面試比較正常。整個過程從第一次面試到拿到offer需要1個月的時間。

前幾輪是類似的，都是fit questions和technical questions。重點在第三輪和第四輪。所有面試都是面對面，由1到2名面試官進行，除了最後一次是7-8人的群面。

面試者要做好什麼準備呢？

準備好關於市場和/或投資股票的內容。同時瞭解風險/回報動態在投資組合內的相互關係。面試官通常不會像IB或S＆T面試那樣問你很艱深的問題，但是你仍然需要了解基礎知識。

在fit question部分，你不會被問到像在IB面試中會聽到的“熬夜工作”的問題，但是你的回答要反映出你的組織能力，解決問題的能力，溝通能力及其他軟技能。

在投資諮詢方面，你必須是個“萬事通”。你不需要成為任何領域的專家，但你要有廣泛的知識，必須對論市場，政治，資產類別，託管人，資產管理者，風險管理等有一定的瞭解。

你覺得美國和香港在簡歷，招聘過程，面試方面的關鍵差異是什麼？

在香港，面試者通常都要經過評估中心的測試。此外，你很可能會被要求完成一個線上測試，或者在面試過程中完成一個測試。其他的都沒有太大的差異。對於Junior職位來說，要求簡歷排版必須在一頁紙上。而面試過程更多地取決於公司的型別，規模和目標群體，和公司在美國或者香港沒有關係。

最後，關鍵性的問題：Bcom 和Msc ， MBA 和 CFA – 哪個選擇更好？

不得不說，名牌學校仍然是最受重視的，尤其是在亞洲。對頂級公司來說，名牌學校仍然是最大的競爭力。但是，對於其他公司來說，要求就會比較靈活。大多數公司更喜歡經濟、數量分析等方向的碩士生。剩下的部分取決於你的個人情況，如果你的職業規劃有巨大的轉變，那麼MBA是更好的，如果你想做投資組合，CFA是最有幫助的。

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