多倫多印度人聚居的賓頓市一名28歲男子被控欺詐，並面臨兩起訴訟，涉案金額達數十萬加元。
據稱，28歲的莫伊茲·昆瓦爾（Moiz Kunwar）從大多倫多地區（GTA）至少9名購房者那裡收取了房產定金，用於購買他無權出售的樓花預售房屋，這些房屋是由不相關的合法開發商建造的。
珍妮特·坎貝爾（Janet Campbell ）就是其中一個受害者，要求退還他們支付給他的近17萬元定金，這位居住在賓頓的祖母和其他六人正在集體起訴昆瓦爾。
她於2022年7月與簽署的一份購買賓頓市價值近100萬元的五居室房屋，但房子從來就沒有。
“這讓我很傷心，因為我相信他，相信他會給我一個家，但最終卻事與願違，”坎貝爾說。“他帶我去現場看了房子，但那不是我的家。”
坎貝爾說，經過多次拖延，昆瓦爾向她保證，房子將於今年1月1日完工，於是她告訴房東她要搬出去，但她的家園夢想從未實現。
“當我看著我的孩子們和孫輩們，他們看著我，問：‘媽媽，我們要去哪裡？我們要做什麼？’我該怎麼告訴他們呢？”
坎貝爾把剩下的積蓄都花在了自己和家人的Airbnb上。最近，她透過貸款支付了第一個月和最後一個月的租金，租到了一套房子。
皮爾區警方於3月份指控昆瓦爾涉嫌詐騙超過5000加元以及持有犯罪所得財產，罪名是一起與房地產相關的詐騙案。
昆瓦爾沒有回應加拿大廣播公司（CBC）就此事置評的請求，但他的律師週五針對坎貝爾的訴訟提交了一份辯護宣告。
在法庭檔案中，昆瓦爾否認了所有欺詐指控，也否認他曾以房地產投資者、房產經紀、開發商或房貸經紀的身份自居。相反，記錄顯示，昆瓦爾“僅僅是個銷售助理”（ sales associate），代表他的上級（superiors）收取了一些款項，但並未將其存入個人賬戶。
辯護宣告沒有說明這些上級是誰，也沒有說明他們與哪家公司（如果有的話）有關聯。
辯方還表示，昆瓦爾安排坎貝爾和另外兩名原告收回了部分資金。
三年前，CBC的一項調查對這些房地產交易提出了質疑。此前，一位當地房地產經紀警告稱，多倫多黑人社群正在流傳一種低於市場價格、抵押貸款利率低的銷售宣傳。
該銷售的房屋是由 Paradise Developments Inc. 開發的開發專案中的預建房屋，該公司是一家在大多倫多地區 (GTA) 持牌的房屋開發商。
但是，案件中推銷這些交易的賣家的名字叫 Paradise Development Homes Limited (PDHL)，與開發商的名字幾乎一樣。
私人貸款機構 Empire Finance 理應為這些交易提供抵押貸款。昆瓦爾的名片上寫著該公司的總裁，但 Empire Finance 並非安大略省的註冊公司，也不是持牌貸款機構或經紀人。
該建築商（Paradise Developments Inc.）告訴CBC，他們和賣方PDHL以及 Empire Finance 沒有任何關聯或業務關係，並且這兩家公司都無權營銷或出售 Paradise Developments 的房屋。
當時，CBC 還採訪了另外十多人，他們表示，他們要麼向昆瓦爾或與 PDHL 或 Empire Finance 有關聯的人支付了定金，要麼有朋友或家人支付了定金，要麼親自聽過銷售宣傳但並未投資。
一些人對這些交易的有效性表示擔憂，而另一些人則認為他們購買房屋是合法的，因為成交日期還要幾年才能完成。
但開發商Paradise Developments Inc.當時2022年在其宣告中還表示，昆瓦爾無權出售該建築商的任何房產。
儘管昆瓦爾與真正的建築商沒有任何關係，但似乎直到去年，他仍在繼續收取預建房的定金，坎貝爾訴訟中的三名購房者於2024年簽署了協議。
“事發兩年多後，這種事仍在發生，”代表坎貝爾和其他六名購房者的律師安德魯·巴蘭坦（Andrew Ballantyne）在訴訟中說道。
根據法庭檔案，昆瓦爾“在這次會面中極具說服力和說服力”，原告離開會談時相信昆瓦爾是授權賣方，並且他的購房協議是合法的。大約兩年後，即2024年8月，原告提交了索賠宣告，要求追回其為兩處房產支付的近10萬元定金。
諾曼·格魯特（Norman Groot）是該購房者的代理律師。這位欺詐追償律師正試圖爭取對昆瓦爾的缺席判決，昆瓦爾直到上個月參加線上庭審，請求更多時間後才對原告的索賠做出回應。
“這種情況我們已經見過很多次了，”格魯特說。
“大多數詐騙都是同一種伎倆的變種。獲取信任、製造緊迫感、受害者的些許貪婪、缺乏盡職調查，以及多種因素的綜合作用，最終導致受害者做出他們後悔莫及的決定。”
坎貝爾希望講述自己受騙的故事，希望幫助其他人避免中招。
“這是一個很難吸取的教訓，”她說。“我確實想要一套房子，但我很害怕，因為我不知道現在還會不會再發生同樣的事情。我現在該如何相信別人，或者信任別人？”
文章來源：
https://www.cbc.ca/news/canada/toronto/brampton-man-charged-fraud-alleged-real-estate-deposit-scam-1.7531181
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