溫哥華港灣
（微信ID：bcbaynews）
一名來自安省賓頓市（Brampton）的男子因涉嫌一宗涉資數十萬加元的樓花定金騙局而被控欺詐，目前正面臨兩宗民事訴訟。
28歲的莫伊茲·昆瓦爾（Moiz Kunwar）被指控在多倫多地區（GTA）向至少九位購房者收取了樓花的定金，但他並沒有出售這些房屋的權利。這些房屋是由與他無關的合法開發商建造的。
其中一位受害者是來自賓頓的祖母珍妮特·坎貝爾（Janet Campbell）。她與另外六位購房者聯名起訴昆瓦爾，要求歸還他們支付的近17萬加元定金。
“這對我打擊很大，因為我相信了他，相信他會幫我買到一個家，但最終什麼都沒有實現。”坎貝爾說，“他還帶我去現場看房，但那根本不是我的房子。”
儘管過程中多次拖延，昆瓦爾仍向坎貝爾保證，她在2022年7月簽署購房協議的、近100萬加元的五臥室賓頓房屋將在2024年1月1日前交付。於是她通知房東準備搬家，但所謂的“夢想之家”最終根本不存在。
“當我的孩子和孫子孫女看著我說，‘媽媽，我們要去哪？我們該怎麼辦？’——我根本不知道該怎麼回答。”
坎貝爾將僅存的積蓄花在了Airbnb上，帶著家人臨時住宿。她最近透過貸款才勉強湊出押金和房租，租下了一個住所。
皮爾區警局已於今年3月對昆瓦爾提出“超過5000加元的欺詐罪”和“持有犯罪所得財產罪”的指控，案件涉及一名女子支付定金購買兩套樓花但未收到任何房產。該受害人未參與目前正在進行的兩宗訴訟。
這些指控目前尚未在法庭上被審理。
聲稱只是銷售助理
昆瓦爾未就此案回應CBC的採訪請求，但他的律師已於上週五就坎貝爾發起的訴訟提交了答辯狀。
在該法庭檔案中，昆瓦爾否認所有欺詐指控，並否認曾自稱是地產投資人、經紀、開發商或貸款人。他聲稱自己只是“一個銷售助理”，是代表其“上級”收取了一些付款，並沒有用於個人用途。
該答辯並未說明這些“上級”具體是誰，也未說明他們隸屬於哪家公司。
但檔案中表示，昆瓦爾認為這些交易是合法、正當的，所提供的交房時間是根據他上級給出的資訊安排的。
答辯還稱，昆瓦爾曾為坎貝爾和另外兩位原告安排退還部分定金。
合法開發商早就撇清關係
早在三年前，CBC就曾展開調查，一名本地房地產經紀人當時就警告稱，在多倫多的黑人社群中，正在流傳一個明顯低於市場價格並承諾低利率按揭的樓花銷售計劃。
該專案聲稱房屋由Paradise Developments Inc.開發——這是一家在GTA合法運營的註冊開發商。而銷售這些房屋的公司名為Paradise Development Homes Limited (PDHL)，與真實開發商名字幾乎一模一樣。
銷售中還稱貸款將由Empire Finance提供。昆瓦爾的名片上稱他是該公司的總裁。但Empire Finance並未在安省註冊，也不是合法的貸款或按揭機構。
真正的開發商Paradise Developments當時就向CBC表示，與PDHL和Empire Finance毫無業務往來，這兩家公司也沒有任何權利銷售他們開發的房屋。
當時CBC還採訪了超過10人，他們表示曾將定金交給昆瓦爾或其關聯公司，或者他們的親友曾投資，或親自聽過推銷演講。一些人對交易的合法性表示懷疑，也有人堅信自己已經合法購房，只是交房時間還在未來。
當時昆瓦爾向CBC表示，他只是向朋友轉發資訊，並否認收取任何定金。他還稱自己也為兩套房屋支付了定金。
騙局在2024年仍在繼續
儘管與開發商毫無關係，昆瓦爾似乎在去年仍然繼續收取購房定金。坎貝爾的訴訟中有三位購房者是在2024年簽署購房協議的。
代表坎貝爾等七位購房者的律師安德魯·巴蘭泰恩（Andrew Ballantyne）表示：“兩年多過去了，這件事仍在繼續發生。”
“我現在的其中一位客戶，是在去年5月簽下的購房協議，這件事並沒有結束。”
在另一宗訴訟中，原告在宣誓書中表示，CBC釋出相關報道後，他與昆瓦爾見面，昆瓦爾仍堅稱自己有權銷售房屋，並稱“Paradise Homes之所以告訴CBC沒有協議，是因為協議是保密的”。
據法庭檔案稱，昆瓦爾在那次會面中“非常有說服力且令人信服”，原告因此信任昆瓦爾是授權賣家，協議是合法的。兩年後，該原告在2024年8月提出訴訟，要求追回為兩套房屋支付的近10萬加元定金。
處理此案的律師諾曼·格魯特（Norman Groot）正在申請對昆瓦爾的缺席判決，因為昆瓦爾一直未回應訴訟。直到上月的一個線上法庭聽證會，他才現身請求延期。
格魯特說：“我們見過太多這種情況。”
“絕大多數詐騙其實套路相似——贏得受害者信任、製造緊迫感、利用受害者的貪念、缺乏盡職調查，最終受害者做出一個自己非常後悔的決定。”
坎貝爾希望透過發聲，能幫助他人避免落入類似陷阱。
“這是一個慘痛的教訓，”她說。“我真的很想擁有自己的家，但我現在很害怕，因為我不知道接下來會不會又被騙。我現在怎麼還能相信別人？”