加密貨幣交易所FTX破產一個月，幣圈龍頭“幣安”和創始人趙長鵬也深陷泥潭、搖搖欲墜，路透社稱美國司法部已調查幣安4年。有關訊息在相關社群沸沸揚揚，這個行業看似正在走向深淵。

紐約南區的聯邦檢察官正在加強刑事起訴與加密貨幣有關的金融犯罪。檢察官12月13日起訴FTX創始人SBF盜竊數十億美元的客戶存款；14日起訴加密專案IcomTech和Forcount的9名創始人涉嫌龐氏騙局欺詐和洗錢；16日宣佈OneCoin（維卡幣）聯合創始人承認犯有電匯欺詐、洗錢罪。

其中，OneCoin聯合創始人卡爾・格林伍德（Karl Sebastian Greenwood）上週五（16日）認罪，承認與FBI十大通緝要犯的“加密貨幣女王”魯亞・伊格納託娃（Ruja Ignatova）一起出售假加密貨幣。

雖然這條新聞相比FTX等著名加密貨幣交易所的倒閉相形見絀，但民眾從“加密貨幣女王”魯亞的故事中，仍然可以吸取很多教訓。

BBC的報導稱，資料顯示這個幣所騙的錢，其中絕大部分來自中國投資者。今年2月，Deadline報道稱，魯亞和OneCoin的故事正在改編成電視。

根據起訴書，卡爾和魯亞在2014年創立了OneCoin（維卡幣），這是一家總部位於保加利亞索非亞的公司，在全球進行加密數字貨幣傳銷，也叫老鼠會。

OneCoin作為一個傳銷網路運營，會員透過“拉人頭”招募他人購買加密貨幣而獲得佣金，發展的人員越多，返利越大，而越靠近傳銷金字塔狀結構頂端的，收益也越高。2018年新浪財經曾報導，那些傳銷“維卡幣”的人聲稱，“維卡幣是新的世界貨幣，建議你多用人民幣買點，還可以升值。”2018年僅湖南株洲就破獲150億人民幣的“維卡幣”網路傳銷案。

根據起訴書，OneCoin的傳銷結構帶來會員人數的快速增長。事實上，根據OneCoin的宣傳材料，超過300萬人投資了這種欺詐性加密貨幣。OneCoin的記錄顯示，僅在2014年第四季度到2016年第四季度，OneCoin就創造了40.37億歐元的銷售收入，並賺取了27.35億歐元的“利潤”。

在網上釋出的一段影片中，魯亞說是卡爾想出的傳銷點子。卡爾作為OneCoin的頂級傳銷分銷商，每月賺取約2000萬歐元。

2014年兩人在開發OneCoin時，在電子郵件通訊中就將加密貨幣稱為“垃圾幣”，魯亞於2014年6月11日寫郵件給卡爾時說“你作為神奇的銷售機器——而我作為一個真正可以合法、並以良好和專業的方式支援你的人——我們真的可以把它變大——就像傳銷遇到華爾街一樣”。

2014年8月9日，魯亞在寫給卡爾一封電子郵件中，描述了她從騙局中的“退出策略”，她列出的第一個選項是：“拿錢、跑路、然後責怪他人⋯⋯”。

傳銷組織大都善於包裝。起訴書例舉2016年6月11日，一項名為“衝幣”（Coin Rush）的大型造勢活動在倫敦溫布利競技場舉行，數千名傳銷會員參加，傳銷網路的領導者卡爾向人群介紹魯亞說，“這是OneCoin的創造者、策劃者、加密貨幣的創始人⋯⋯，現在將是我們有史以來在舞臺上做過的最大的歡迎活動”，然後，魯亞伴隨著R&B天后凱斯（Alicia Keys）《烈火女孩》的歌聲登場亮相。

魯亞就像那一團火，被舞臺上絢麗的煙花包圍著，穿著紅色舞會禮服大步走上舞臺。魯亞開始畫大餅，她告訴大家，這個維卡幣是“比特幣殺手”，不久就會稱霸幣圈，實際上“過兩年就不會有人再提比特幣了”。比特幣是世界上第一個加密數碼幣，也是目前最大、最知名的加密數碼幣。

由於卡爾、魯亞等人編織的謊言，世界各地的人源源不斷的將投資資金電匯到OneCoin控制的銀行帳戶，購買維卡幣。OneCoin聲稱市場供求推高了OneCoin的價值，但外人不知道的是，OneCoin不是加密貨幣，而且，其價值是由OneCoin自己設定的。

因為加密貨幣最基本的奠基石是區塊鏈（一種資料庫），OneCoin沒有自己的區塊鏈架構，維卡幣從未受到區塊鏈技術的保護，根本就是偽裝成加密幣的龐氏騙局。

但是很多人連區塊鏈是什麼都不知道，或者似懂非懂，一名英國的區塊鏈專家發覺OneCoin（維卡幣）騙局，試圖告訴受害者真相時，維卡幣的支持者甚至不想聽、也聽不懂專家的話。

2017年10月12日，紐約南區地區檢察官指控魯亞犯下欺詐和洗錢罪，並簽發對她的聯邦逮捕令。

2017年10月25日，在全球吸金40億歐元后，魯亞從公眾視野中消失。當時正是維卡幣的推銷員們聚集在葡萄牙首都里斯本開會，準備討論兌現收益之時，她乘坐商業航班從保加利亞索非亞飛往希臘雅典，然後人間蒸發，至今逍遙法外。

2022年6月FBI將魯亞列入十大通緝要犯名單，並懸賞10萬美元，有線索者可以在tips.fbi.gov上線上報告。

45歲的卡爾於2018年7月在泰國蘇梅島的住所被捕，並於2018年10月被引渡到美國，上週五在紐約南區聯邦法庭承認犯有一項共謀實施電匯欺詐罪（最高刑期20年），一項電匯欺詐罪（最高刑期20年），以及一項共謀洗錢罪（最高刑期20年）。

曼哈頓聯邦檢察官威廉姆斯在宣告中表示，卡爾與同謀聲稱OneCoin是“比特幣殺手”，實際“一文不值”。“卡爾認罪傳遞的資訊很明確，即我們正在追捕所有那些試圖透過欺詐，利用加密貨幣生態系統的人。”

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