【警告】加拿大華人注意了！用微信支付寶中加匯款，難逃大資料，賬戶被凍結！

2025-05-21 22:27 今日加拿大

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摘 要
最關鍵的是法官判詞對中國買家購買卑詩省房產的資金來源問題作出了史無前例的表述。
每年1月，中國公民有了新的換匯額度，又恰逢春節之前，所以很多人都有換匯和向國內匯款的需求。
有的人會選擇把資金分散在微信、支付寶、銀行卡，這樣單筆交易的金額會比較小，自覺不會被監管部門發現。微信和支付寶不是法外之地，這兩個軟體都有支付功能。要提醒大家，監管技術手段不斷升級，大資料可以把一個人所有關聯賬戶的資金往裡都收集到一起，千萬不要以為看起來不相關的交易就不會觸犯法律。
有些時候，換匯操作在一些國家或不違法，但在中國這種行為卻可能違法，一旦金額超過了一定限度，就有可能被金融機構上報執法部門進行查處。
匯款公司這樣操作在中國違法
在加拿大的華人微信群裡也經常有換匯的廣告。由於換匯發生的詐騙搶劫案也層出不窮，甚至發生命案。不久前發生了大多倫多地區一名華人男子因為換匯被另外一名華人男子和兩名打手劫殺的案件。
在加拿大針對匯款公司的監管較為寬鬆，很多匯款公司在當地的業務是合法的，但這些公司操作匯款業務的手法在中國可能就是違法的。
其中最常見的操作是匯款公司在國內國外有兩個實體，在境外匯款人向匯款公司支付外匯現金或者轉賬，在中國境內匯款公司的代理實體向匯款人指定的微信、支付寶、銀行卡支付人民幣。這種匯款方式看起來很方便，但實際上觸犯了中國法律。
螞蟻搬家匯款到加拿大的案例

從中國往海外匯款，也會被監控。


據報道，2019年1月1日起，中國關於非銀支付機構開展大額交易報告新規施行，使用者個人使用支付寶或者微信支付的購物消費達到人民幣5萬以上、轉帳金額達人民幣20萬以上，將被列入大額可疑交易進行監控。
原籍中國山東的華裔加拿大居民王永利（Yong Li Wang，音譯）與中國山東的海外買家王洪潔（Hong Jie Wang，音譯）決定在卑詩省共同出資購買一套5英畝的獨立屋，該物業目前的估價是215萬加元。
由於每年5萬美元外匯額度的限制，王洪潔用九個中國公民的名義將總計45萬加元轉賬到加拿大銀行，並使用一個英國銀行賬戶轉入另外30萬加元，總計75萬加元，與王永利合作買下了這套獨立屋。
到了2016年，兩人發生了矛盾，王洪潔將王永利告上了卑詩省高階法院，理由是王永利欺詐和違反合同，訴訟要求是獨立擁有2973 Burns Rd的房屋產權。王永利則斷然否認上述指控。
最後，卑詩省高階法院主審法官 Laura Gerow 作出判決，指出原被告雙方的陳述都不可信，駁回王洪潔的訴訟請求，但要求雙方各自承擔法律費用。
最關鍵的是法官判詞對中國買家購買卑詩省房產的資金來源問題作出了史無前例的表述。
法官在判詞中表示，「王洪潔透過9個人的賬戶以旅遊為目的轉入加拿大的資金不是合法的轉賬方式。而且，王洪潔應該知曉這筆資金進入加拿大的目的是用於投資，所以也應該知曉合法的轉入資金辦法。」
因此，王洪潔因為「不合法的轉賬方式」而有可能失去對房屋的控制權。這起判例相當於警示所有中國買家不要再嘗試螞蟻搬家式的轉移資金。
隨著外匯管制的趨嚴，以及國外健全的法律制度，華人匯款買房一定不能心存僥倖心理，匯款途徑一定要合法，往來要清晰。
這意味著，中國不僅對個人購匯作出嚴格限制，也要求基層銀行在處理外匯事務時必須嚴格執行規定，否則可能給自己惹來麻煩。
新聞連結：
轉載自：溫哥華天空
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