眾所周知，美國綠卡主要透過投資移民（EB-5）、親屬移民（如F1/F3/F4）、婚姻移民（IR/CR類別）以及職業移民（如EB-1/EB-2/NIW等）路徑獲得。
然而，作為每年服務數百個身份落地案例的一線顧問團隊，僑梁觀察到一個極具普遍性但風險極高的誤區：
這個誤區看似合理，卻恰恰讓很多申請人忽略了美國身份背後的稅務連鎖機制。
在現實操作中，只要你的身份申請涉及擔保、資產來源說明、資金路徑構建或未來收入安排，稅務就是繞不開的關鍵變數——
它不僅影響你的簽證能否透過，還直接關係你未來能否合法、穩妥地維持身份、守住資產。
你是否也有過以下類似想法？
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我是婚姻移民，配偶報稅就可以了吧？
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我是透過女兒申請親屬移民，我自己又不賺錢，不用申報吧？
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我不是EB5，又沒資金路徑問題，怎麼還要管稅務？
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美國申請人的報稅不夠，找不到聯合擔保人？我可以用自己的資產，自我擔保就能解決吧？
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我在國內有幾百萬資產，但從沒報過美國稅，會不會有影響？
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孩子在辦EB5，我只是資金贈予人，我又不拿綠卡，還用考慮美國稅務？
這些問題背後，其實隱藏著一個看不見的風險盲區：
很多人以為“移民申請”和“稅務申報”是兩回事，可以分開考慮、分別準備。但實際上，移民材料中的經濟資訊，常常就是未來稅務稽核的“源頭證據”。
這正是許多高淨值家庭最容易“踩雷”的地方：看似合理的填表行為，背後其實埋著身份與稅務雙重風險。
很多申請人把“移民申請”理解為簽證流程問題，而把“稅務申報”當成拿到綠卡之後才需要操心的事。
但事實恰好相反。
在你還未獲得綠卡、甚至尚未入境前，你提交的各類移民材料（如I-864、DS-260、I-485）中，已經開始暴露你的經濟狀況與資產軌跡。
尤其是對於中國申請人，如決定使用自身資產進行“自我擔保”，那麼在I-864中所填寫的資產明細，就必須與未來作為稅務居民所申報的內容保持一致，並具備清晰來源與合規路徑。
I-864擔保書截圖
I-864表格中允許主申請人用自有資產補充收入不足，但該資產需滿足真實、可變現、合法所有等要求。
更值得關注的是，雖然2020年“公眾負擔”政策（DS-5540表）在特朗普時代已被撤銷，但它所提出的評估邏輯已經潛移默化地融入移民系統，例如：
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是否具備充足的經濟基礎？
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資產是否真實、可查證、可轉化？
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是否有醫療保險？
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是否能自我負擔未來生活成本？
這些指標雖不再以獨立表格形式出現，但已在2025年新版I-485表格中，被嵌入多項細節內容：
2025年版I-485截圖
I-485表格最新版中包含申請人家庭收入、資產、負債、學歷等經濟能力相關資訊，成為實際“公眾負擔能力”評估的新介面。
根據我們過往的服務經歷，以下幾類申請人是最容易忽略稅務規劃、或因資訊不一致造成身份與稅務雙重風險的重點群體：
重要提示：
在成為美國稅務居民之前，你只承擔“申報責任”，並不意味著你一定需要繳稅。 但一旦申報不清或資訊不一致，後果可能遠比“多交稅”嚴重。
提前規劃，合法申報，是保護身份與資產的核心。
僑梁團隊一直建議客戶用系統思維來應對每一個移民申請。
這個“系統”，不應僅停留在移民流程層面，而應將稅務籌劃、資產路徑、身份轉換等因素統籌考慮。
因此，我們建議將稅務規劃納入移民流程的各個關鍵階段，並始終在有經驗的移民顧問與專業稅務師的指導下進行，而非自行判斷，以確保材料一致、路徑合規。
特別提醒：稅務規劃越晚，籌劃空間越窄
移民身份只是起點，能否合法維持、低風險守住資產，取決於你是否提前準備好“稅務預案”。
很多人因聽說“美國全球徵稅”而退縮，其實是誤解了：美國確實要求全球收入申報，但並不意味著一定要繳很多稅。多數海外資產只需如實申報，並不產生稅負。
重點不是“怕交稅就不移民”，而是有沒有專業團隊幫你設計一條合法、合規、低稅的可持續路徑。
美國歡迎的是有能力合法生活的居民，而不是填表“合理”、申報“缺失”的申請人。
你可能最終並不需要繳太多稅，但你必須解釋資產從何而來、是否在美國可使用、與報表是否一致。
合法合規，從來不意味著“什麼都不做”，而是指：
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在移民前做好家庭資產盤點與申報安排；
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在身份獲批後，平穩過渡為稅務居民；
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用完整可核查的材料，講清你作為“新美國人”的財務故事。
7月3日下午3點，僑梁將特邀美中會計師協會創會會長、擁有25年實操經驗，幫助數千新移民合規省稅的李豪會計師作為嘉賓，與僑梁出國創始人Joanna共同召開《美國新移民首年稅務申報策略講座》。
我們相信，移民不僅是一次身份變更，更是一場認知升級。 僑梁出國，21年專注美國身份實務。 讓你不僅順利拿身份，更能合法守資產。
僑梁出國，全稱廣州僑梁出入境服務有限公司。兩位創始人Ivan & Joanna於 2004 年加入出國移民行業，並於2014 年聯手創立僑梁廣州總部。
僑梁團隊熟悉美國最新移民申請政策及流程，包括：EB-5 (投資移民)、EB1A/B/C (傑出人才及優秀商業人才)、EB2/NIW（高階僱員及國家利益豁免人才）、EB3 (技術類勞工)等基於就業或創造就業的移民類別；同時精通各類親屬移民，包括：配偶(IR1/CR1/F2A)、子女(IR2/CR2/F1/F3)、父母(IR5)以及兄弟姐妹(F4)等親屬團聚類移民。多年來我們一直深耕美國移民領域，至今已成功助力近萬個家庭成功達成美國夢，為大量海內外客戶解決與家人萬里相思之苦，順利一家團圓！
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