2024歐洲身份配置盤點——馬耳他卓越公民計劃

2025-05-13 19:46 美成達移民

2022年3月，歐盟在歐洲議會，以絕對的贊成比例通過了一份倡議：呼籲歐盟成員國在2025年前，透過逐步淘汰的方式，取消“黃金簽證”和“黃金護照”等計劃。

此後歐洲各國都陸續收緊甚至是直接關停了“黃金簽證”和“黃金護照”計劃，目前能夠快速配置歐洲身份的專案已經不多了，馬耳他卓越公民計劃就是其中之一。
馬耳他卓越公民計劃的優勢
  • 快速獲得公民身份：通常在12個月內即可獲得馬耳他公民身份。
  • 歐盟護照：持有馬耳他護照，即可在歐盟成員國自由居住、工作和學習。
  • 稅收優勢：馬耳他提供有競爭力的稅收政策，對全球收入不徵稅。
  • 高生活質量：馬耳他擁有優美的自然環境、一流的醫療和教育資源，是宜居之地。
  • 無移民監：獲得馬耳他公民身份後，申請者無需長期居住在馬耳他。
  • 優質稅務條件：馬耳他是非全球徵稅國家，而且無不動產稅、無淨財富稅、無遺產稅與贈予稅。
為什麼馬耳他卓越公民計劃能硬抗歐盟的壓力呢？主要是因為它對所有申請人都經過嚴厲的背景調查，因此被稱為全球最難的富豪護照專案。
四級盡職調查+七個風險矩陣評估
  • 一級調查：透過World-Check等資料庫執行標準KYC盡職調查。
  • 二級調查：經過數個數據庫（例如國際刑警組織，歐洲刑警組織等）的徹底檢查。
  • 三級調查：馬耳他官方評估人員調查，評估人員具有銀行和審計背景，且正在接受有關防止洗錢和恐怖主義融資的持續培訓；此階段還包括對世界檢查資料庫的檢查，其中包括對主要國際制裁，指定人員和被拒絕人員名單的搜尋；在此階段還對資金和財富的來源進行了審查，以確保提供了足夠的資訊和支援性檔案。
  • 四級調查：委託國際公司每個家庭進行兩份外包的盡職調查報告。
完成上述流程後，評估人員將審查在內部和外部收集的所有資訊，並使用風險矩陣來編制內部風險評估報告。
  • 關注申請人的業務和公司從屬關係 ，並考慮與離岸活動，管轄區和行業的關係
  • 政治暴露人士（PEP），
  • 並且已經或曾經在制裁或監視名單上。
  • 資金來源和財富來源，著眼於確定家庭如何積累財富，以及為申請籌集資金的來源。
  • 聲譽
  • 基於刑事或民事犯罪的任何指控或定罪
  • 對主申請人的活動以及對主申請人的直接網路和整個社會的相對影響的分析
其中第四點資金來源和財富來源是構成盡職調查過程中最重要的重點，此類別下的風險評估甚至將重點放在書面證據上，有時會細化到非常細緻的細節，例如銀行對賬單，公司章程，股份登記簿和公司註冊證書，合同的認證副本以及交易等。
所以馬耳他卓越公民計劃需要專業文案沉澱的公司才能完成，因為馬耳他移民局對檔案的稽核十分嚴格，檔案問題補件是常有的事，有的甚至因此拒籤。
美成達深耕移民服務已經有25週年，有著文案團隊經驗豐富實力強悍，還有著當地權威律師資源，曾在馬耳他前移民局局長指引下，實現 0 補件，9個月就收到馬耳他永居原則性批函！
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